Autor: Nowakowski, Michał. - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Nowe instrumenty finansowe a bezpieczeństwo systemu bankowego
Innovative financial products and safety of banking system
Autorzy:: Bolesławski, Michał
Nowakowski, Eligiusz Wojciech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/451827.pdf
Data publikacji:: 2015
Wydawca:: Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:: safety of banking system
fi nancial instruments
capital requirements
derivatives
fi nancial market
bezpieczeństwo systemu bankowego
instrumenty fi nansowe
wymagania kapitałowe
instrumenty pochodne
rynek fi nansowy
Opis:: Money is needed for the functioning of the modern economy. It’s hard to imagine a State not using money or his substitute on the market. On the other hand, today there are no tangible guarantees of values. Th e whole world created paper money and more frequently this is virtual money only. Th e volume and the shape of just created fi nancial instruments has only limits in mind creativity. Th e intention of instruments is to prepare a product for the needs of the user. Th is study aims at showing how in a world of fi nancial innovation is changing thesafety of the banking system. Working hypothesis says that by the time the fi nancial crisis from the end of the fi rst decade of the 21st century, the world banking system did not include instruments, which would guarantee the safety of the system. During the crisis on the fi nancial markets it was necessary to subsidize banks huge amounts, and in some cases there have been bank bancrupcies, mergers and aqusitions. As a result, there has been a change in the pattern of the banking system. It stemmed from the wrong instruments applicable to the assessment of the safety of banks, which resulted in the failure of capital requirements.
Pieniądz jest niezbędny dla funkcjonowania nowoczesnej gospodarki. Trudno wyobrazić sobie gospodarkę rynkową funkcjonującą bez pieniądza. Środek ten podlega również ciągłemu ulepszaniu poprzez wprowadzanie innowacji produktowych. Pieniądz papierowy, będący coraz częściej środkiem wirtualnym, nie ma oczywiście zabezpieczenia podobnego do systemu waluty złotej. Wolumen i innowacje produktowe mają limit jedynie w kreatywności umysłu. Intencją innowacyjnych instrumentów jest bowiem dostosowanie produktu do potrzeb użytkownika. Niniejsze opracowanie stawia sobie za cel zbadanie, jak w świecie innowacji fi nansowych zachowuje się bezpieczeństwo systemu bankowego. Hipoteza robocza mówi, że w czasie kryzysu fi nansowego z pierwszej dekady XXI w. światowy system bankowy nie zawierał instrumentów gwarantujących jego bezpieczeństwo. W efekcie koniczne było dofi nansowanie olbrzymimi kwotami banków, chociaż nie uchroniło to systemu przed upadłością i wchłonięciami przez inne banki. Od tej pory nadzory wydały wiele rekomendacji w zakresie wymagań kapitałowych. Intencją tych rekomendacji jest minimalizacja ryzyka depozytariuszy.
Źródło:: Journal of Modern Science; 2015, 24, 1; 271-286
1734-2031
Pojawia się w:: Journal of Modern Science
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Struktura finansowania i koszt kapitału a innowacyjność przedsiębiorstw
Innovation of enterprises as a result of the R&D and the cost of capital
Autorzy:: Bolesławski, Michał
Nowakowski, Eligiusz Wojciech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/452146.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:: bezpieczeństwo ekonomiczne przewaga konkurencyjna
badania i rozwój
koszt kapitału
economic security
competitive advantage
research and development
cost of capital
Opis:: Economic security of the country depends on participation in international trade of innovative solutions, patents, know-how, new technologies and products resulting from the use of advanced technologies. Research and development are the cornerstone of the elements of international exchange that can provide long-term economic security. In this case enterprises and their willingness to spend on research and development play a key role. Innovation is a basic element of competitive advantage, both qualitative as well as cost and information. Polish entrepreneurs get very good results thanks to the unified European market. The advantage initially concerned low wages, and then, with aid funds, was based on acquired technologies. The next step is to enter the realm of research and development. This is a new challenge for Polish companies. It involves the risk of research on the one hand and, on the other, the high cost of capital. This cost of capital should be minimized – with State aid in the form of grants or guarantees for money providers.
Bezpieczeństwo ekonomiczne kraju zależy od udziału w handlu międzynarodowym rozwiązaniami innowacyjnymi, patentami, know-how, nowymi technologiami oraz produktami powstającymi w wyniku stosowania zaawansowanych technologii. Badania i rozwój są podstawą tych elementów wymiany międzynarodowej, które mogą zapewnić długotrwałe bezpieczeństwo ekonomiczne. Zasadniczą rolę odgrywają w tym przypadku przedsiębiorstwa i ich gotowość do ponoszenia nakładów na badania i rozwój. Innowacje stanowią podstawowy element przewagi konkurencyjnej, zarówno jakościowej, jak i kosztowej i informacyjnej. Polscy przedsiębiorcy uzyskują bardzo dobre wyniki dzięki jednolitemu rynkowi europejskiemu. Przewaga początkowo dotyczyła niskich kosztów płac, następnie dzięki funduszom pomocowym bazowała na nabywanych technologiach. Kolejny krok to wejście w sferę badań i rozwoju. To jest nowe wyzwanie dla polskich przedsiębiorstw. Wiąże się z jednej strony z ryzykiem badań, a z drugiej strony – wysokim kosztem kapitału. Ten koszt kapitału powinien być minimalizowany dzięki pomocy państwa w formie dotacji czy gwarancji dla dostarczycieli pieniądza
Źródło:: Journal of Modern Science; 2017, 34, 3; 155-179
1734-2031
Pojawia się w:: Journal of Modern Science
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: Innowacje bankowe a bezpieczeństwo systemu finansowego w Polsce
Banking innovations and safety of the banking system in Poland
Autorzy:: Bolesławski, Michał
Nowakowski, Eligiusz Wojciech
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/452332.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Wyższa Szkoła Gospodarki Euroregionalnej im. Alcide De Gasperi w Józefowie
Tematy:: safety of banking system
financial innovation
capital requirements
derivatives
financial market
bezpieczeństwo systemu bankowego
innowacja finansowa
wymagania kapitałowe
instrumenty pochodne
rynek finansowy
Opis:: Banking system in Poland is an example of the branch with a very rapid change. It is noticeable even on a monthly basis. In relation to banking system created after the change of economic system in the early nineties – change is revolutionary. Another system, other banks, other products, other distribution channels, a different approach to the customer of the bank, different expectations of clients. These changes are the result of innovations. Over the past twenty-five years, Poland changed as well the form of money. Central bank denominated the currency unit, but most importantly – banknotes and coins were replaced by an electronic record. Money is needed for the functioning of modern economies, but it’s hard to imagine the current functioning market economy with money in the form of two decades ago. Changes mentioned aboce are the result of innovation in banking. The banking system in Poland, with its products, processes, distribution channels and customer approach is at the forefront of the world. Not only managers of Polish banks find a place of employment in the West, but the procedures, which had its origins in Poland are used in many countries. The intention of introducing innovative instruments is not only meet the expectations of the customer but above all reducing costs and risks. This study aims to analyze the safety of the banking system, in which innovations arise in individual banks. The purpose of innovation is to bring products to the needs of customers, but these products are becoming commonplace. In this case, despite the positive result of use by individual banks stress tests, can be a threat to the security of the entire financial system of the state. An example would be the financial crisis in the first decade of the twenty-first century. Subprime mortgage loans, credit default swaps, structured investment vehicles, and other more-recently developed financial products have become emblematic of our present financial crisis, as a result of which some banks have ceased to exist and others needed the huge sums for staying alive.
Banki w Polsce są przykładem branży, w której następuje bardzo szybka zmiana. Jest ona zauważalna nawet w skali miesięcznej. W stosunku do bankowości powstałej po zmianie systemu na początku lat 90. zmiana jest rewolucyjna. Inny system, inne banki, inne produkty, inne kanały dystrybucji, inne podejście do klienta banku, inne oczekiwania tegoż klienta. Zmiany te są efektem wprowadzanych innowacji. W ciągu ostatnich 25 lat zmianie uległa również forma pieniądza. Zmieniły się znaki pienięż- ne, dokonano denominacji, ale co najważniejsze – znaki pieniężne zostały zastąpione w znacznej części zapisem elektronicznym. Pieniądz jest niezbędny dla funkcjonowania nowoczesnej gospodarki, ale trudno wyobrazić sobie obecną gospodarkę rynkową funkcjonującą z pieniądzem w postaci sprzed dwóch dekad. Wspomniane powyżej zmiany są efektem innowacji w bankowości. System bankowy w Polsce, z jego produktami, procesami, kanałami dystrybucji i podejściem do klienta, jest w czołówce światowej. Nie tylko menedżerowie polskich banków znajdują miejsce zatrudnienia na Zachodzie, ale procedury, które miały swój początek w Polsce, znajdują zastosowanie w wielu krajach. Intencją wprowadzania innowacyjnych instrumentów jest nie tylko wyjście naprzeciw oczekiwaniom klienta, ale przede wszystkim zmniejszenie kosztów i ryzyka. Niniejsze opracowanie stawia sobie za cel analizę bezpieczeństwa systemu bankowego, w którym ryzykowne innowacje produktowe powstają w poszczególnych bankach. Celem innowacji jest dostosowanie produktów do preferencji klientów. Produkty te są wprowadzane przez inne banki i stają się powszechne. W takim przypadku, mimo stosowania przez poszczególne banki testów warunków skrajnych i spełniania narzuconych wymogów, możliwe jest zagrożenie dla bezpieczeństwa ca- łego systemu finansowego państwa. Dzieje się tak wówczas, gdy mamy do czynienia z produktami, które nie wchodzą na bilans banku, a korzyść z ich sprzedaży odzwierciedla się w przychodzie prowizyjnym. Kredyty hipoteczne sub prime, ubezpieczenia od ryzyka za pomocą swap ryzyka kredytowego CDS, specjalne strukturyzowane produkty – to przykłady takich innowacji produktowych. W ich konsekwencji powstał kryzys finansowy z pierwszej dekady XXI w., w efekcie którego niektóre banki przestały istnieć, a inne trzeba było dofinansować olbrzymimi kwotami.
Źródło:: Journal of Modern Science; 2016, 30, 3; 263-281
1734-2031
Pojawia się w:: Journal of Modern Science
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Nowakowski, Michał." wg kryterium: Autor

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język