Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Financial services" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
    Wyświetlanie 1-12 z 12
    Tytuł:
    State Policy of Consumer Protection in the Digital Financial Services Market in Ukraine
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Skomorovych, Iryna
    Vladychyn, Ulyana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022739.pdf
    Data publikacji:
    2021-02-06
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial consumer protection
    digital financial services and products
    public policy for consumer protection of digital financial services
    Opis:
    The rapid development of digital financial technologies in Ukraine leads to the emergence of new risks and to significant consumers’ losses in the financial market. The aim of the study is to develop strategic directions of state policy of consumer protection in the digital financial services market considering the best world practices and features of the financial system of Ukraine.System scientific analysis was used to study the possibilities of implementing international quality standards for digital financial services in Ukrainian legislation. The method of statistical analysis of data was used to form the imperial basis of the study.Based on the global experience and taking into account the peculiarities of Ukrainian fintech market the state policy should consist of three strategic directions: 1) create a system of legal regulation of the mechanism of protection of consumers’ rights of digital financial services; 2)introducing a risk-oriented approach to regulating the digital financial services delivery processto consumers; 3) strengthening of digital financial literacy and public awareness. Such state policy will form a reliable system of consumer protection in the digital services market in Ukraine.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 2, 26; 51-62
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    State Policy of Consumer Protection in the Digital Financial Services Market in Ukraine
    Autorzy:
    Lobozynska, Sophia
    Skomorovych, Iryna
    Vladychyn, Ulyana
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2121688.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-03
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    financial consumer protection
    digital financial services and products
    public policy for consumer protection of digital financial services
    Opis:
    The rapid development of digital financial technologies in Ukraine leads to the emergence of new risks and to significant consumers’ losses in the financial market. The aim of the study is to develop strategic directions of state policy of consumer protection in the digital financial services market considering the best world practices and features of the financial system of Ukraine. System scientific analysis was used to study the possibilities of implementing international quality standards for digital financial services in Ukrainian legislation. The method of statistical analysis of data was used to form the imperial basis of the study. Based on the global experience and taking into account the peculiarities of Ukrainian fintech market the state policy should consist of three strategic directions: 1) create a system of legal regulation of the mechanism of protection of consumers’ rights of digital financial services; 2) introducing a risk-oriented approach to regulating the digital financial services delivery process to consumers; 3) strengthening of digital financial literacy and public awareness. Such state policy will form a reliable system of consumer protection in the digital services market in Ukraine.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, Numer Specjalny; 89-100
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Rola edukacji ekonomicznej w kształtowaniu stabilności systemu finansowego
    The role of economic education in the context of shaping the stability of the financial system
    Autorzy:
    Ratowska-Dziobiak, Eleonora
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1878740.pdf
    Data publikacji:
    2021-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    economic education
    stability
    financial system
    financial market
    financial services
    Opis:
    An efficiently operating financial system is considered as an integral part of a well-functioning economy. It is the mechanism by which services are provided that allow the flow of purchasing power. Thus, this system creates the foundations of activity for entities using money, enabling the conclusion of economic transactions in which money performs various functions. The result of the existence of this system is the possibility of co-creation of money by non-financial economic entities (enterprises and households) and the flow of cash between them. In the light of many transformations taking place in the financial system, it is extremely important to ensure its stability. A properly functioning financial system significantly supports the achievement of the main goals of the central bank – maintaining a stable level of prices, and thus creating the basis for achieving long-term economic growth. Educational activities are of great importance in ensuring the stability of the financial system. The aim of the article is to present the role of economic education among young people, thanks to which they can better understand the complexities of the functioning of the financial system, the importance of its stability and prepare to make more conscious decisions as fully-fledged participants of the financial market. Understanding the specificity of the available financial instruments enables the minimalization of the risk associated with their selection / purchase. The accuracy of decisions made in adulthood depends on the knowledge of basic economic issues and the awareness of potential threats.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 3, 31; 119-132
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Seniorzy na rynku usług finansowych
    Seniors in the financial services market
    Autorzy:
    Wierzbicka, Ewa
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/2033958.pdf
    Data publikacji:
    2022-03-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    senior
    financial services
    financial security
    customer of financial institutions
    risk
    Opis:
    The purpose of the article/hipothesis: To determine the trends of changes in the situation of seniors in the financial services market in 2018–2020. The author assesses the standard of living and economic situation of seniors in Poland. The author indicates what factors and conditions affect the activity of seniors in the financial market as well as their safety as clients of financial institutions. According to the author, seniors bear the greater risk while choosing financial products appropriate to their needs and conditions, in comparison with other consumer groups. On a larger scale, this group of consumers is also affected by the risk of mis-selling and fraud, as well as cyber risk. The above-mentioned types of risk are exacerbated by the decreasing availability of financial services that are specifically dedicated to this group of clients. Research method: Critical analysis of the literature on the subject and results of empirical research and statistical data available. Selected reports of institutions such as the Polish Banks Association, the National Bank of Poland, the Credit Information Bureau as well as reports of advisory and consulting companies were also analyzed. Research results: Indication of the basic conditions influencing the economic situation of seniors in Poland and their position as consumers of products offered by the financial intermediaries. Defining the basic determinants of seniors' safety in the financial services market. So far, Poland has not developed a system of comprehensive protection of seniors, based on intergenerational solidarity in which, alongside government and local government institutions, financial intermediaries would actively participate.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2022, 1, 33; 25-42
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Usługi finansowe a technologia blockchain – aktualne problemy oraz wyzwania podatkowe
    Autorzy:
    Supera-Markowska, Maria
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022508.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    blockchain
    financial services
    virtual currencies
    crypto-currencies
    taxes
    usługi finansowe
    waluty wirtualne
    kryptowaluty
    podatki
    Opis:
    Usługi finansowe wobec możliwości wykorzystania do płatności walut wirtualnych (przede wszystkim bitcoina), opartych na technologii blockchain, nabierają nowego wymiaru. Dokonywanie płatności bezpośrednich z użyciem kryptowalut kreuje zagadnienia istotne podatkowo, zarówno w zakresie samego pozyskiwania, jak i obrotu walutami wirtualnymi, w tym w szczególności wykorzystywania ich do realizacji funkcji płatniczej, ale także traktowania jako inwestycji lub przedmiotu działalności handlowej. Kwestie z tym związane generują liczne wyzwania podatkowe, zarówno w systemie podatków dochodowych, jak i podatków obrotowych oraz majątkowych. Tym wyzwaniom w zakresie podatkowych konsekwencji stosowania w systemie usług finansowych technologii blockchain dla płatności z użyciem kryptowalut poświęcono niniejszy artykuł.
    Financial services due to the possibility of using virtual currencies (mainly bitcoins) for payments based on blockchain technology take on a new dimension. Making direct payments with the use of cryptocurrencies creates numerous tax-related issues, both in terms of acquiring and trading in virtual currencies, including in particular using them to perform the payment function, but also treating them as an investment or commercial activity. The issues related to this generate numerous tax challenges, both in the income tax system, as well as in turnover and property tax systems. These challenges, resulting from the need to determine the tax consequences of the use of blockchain technology in the financial services system for payments with cryptocurrencies, this paper has been devoted to.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 99-123
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Evaluation of the Level of Financial Inclusion among Businesses from the Next 11 Group of Countries
    Ocena poziomu włączenia finansowego przedsiębiorstw krajów grupy Next 11
    Autorzy:
    Puszer, Blandyna
    Cichorska, Joanna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1368024.pdf
    Data publikacji:
    2021-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    włączenie finansowe
    kraje Next 11
    dostępność usług finansowych
    financial inclusion
    Next 11 countries
    availability of financial services
    Opis:
    The purpose of the article. The article aims to evaluation which factors are a barrier to financial inclusion in the Next 11 countries. The research aim of this article is to assess the differences in the degree of financial inclusion of business entities from the Next 11 group of countries by taking into consideration the use of basic banking services such as bank accounts, credit lines and loans. The hypothesis of the article. The authors put forward the hypothesis that in poorly developed countries, to which the Next 11 countries belong, there are considerable areas of financial exclusion among businesses, in particular among small and medium-sized enterprises. In most of these countries, corporate financial inclusion rates are below the global average. Methodology. The article applies the following research methods: a critical analysis of the literature in the theoretical part; and desk research analysis (that is analysis of data gathered) in the empirical part. Research into the degree of financial inclusion in Next 11 countries was conducted on the basis of indicators of the use of banking services by enterprises operating in Next 11 countries. Results of the research. The level of companies’ financial inclusion depends above all on the degree to which they make use of bank accounts and bank loans. Countries in different geographical locations vary in terms of economic and technological development and social awareness, which impacts on their participation in the use of banking services. Analysis of the basic indicators of banking services availability showed that there is a widespread problem of financial exclusion for companies in Next 11 countries. The proportion of companies possessing a current bank account was below the average of all countries worldwide. However, the worst situation exists in the field of financing business activity using foreign capital. Credit lines there are used on average by less than 25% of companies. However, Next 11 group countries do not see the lack of available credit lines as the main barrier to development.
    Włączenie finansowe (integracja finansowa) stanowi istotny problem gospodarczy i jednocześnie wyzwanie dla współczesnych społeczeństw. Oznacza dostępność usług finansowych zarówno dla osób fizycznych, jak i przedsiębiorstw. O poziomie włączenia finansowego przedsiębiorstw decyduje przede wszystkim stopień wykorzystania przez nie rachunków i kredytów bankowych. Kraje w różnych obszarach geograficznych prezentują zróżnicowany poziom rozwoju ekonomicznego, technologicznego i świadomości społecznej, co determinuje różny udział w wykorzystaniu usług bankowych. Problemem badawczym niniejszego artykułu jest ocena różnic w poziomie włączenia finansowego podmiotów gospodarczych w państwach Grupy Next 11 z uwzględnieniem korzystania z podstawowych usług bankowych, takich jak rachunki bankowe oraz kredyty i pożyczki. Celem artykułu jest wskazanie czynników, które stanowią barierę włączenia finansowego w krajach Next 11. Badanie stopnia włączenia finansowego krajów Next 11 przeprowadzono na podstawie kształtowania się wskaźników wykorzystania usług bankowych w działalności przedsiębiorstw krajów Next 11. Analiza podstawowych wskaźników dostępności usług bankowych, wskazuje, że w krajach Next 11 powszechnie występuje problem wykluczenia finansowego przedsiębiorstw. Udział przedsiębiorstw posiadających rachunek bieżący plasuje się poniżej średniej dla wszystkich krajów świata. Najgorsza jednak sytuacja występuje w obszarze finansowania działalności kapitałem obcym. Kredyty wykorzystane są tam średnio przez mniej niż 25% przedsiębiorstw. Kraje Grupy Next 11 nie postrzegają jednak brak możliwości pozyskania kredytu jako głównej bariery rozwoju.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2021, 2, 30; 103-116
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Dyrektywa o kredycie konsumenckim - uwagi de lege ferenda
    Autorzy:
    Gałązka, Piotr
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022873.pdf
    Data publikacji:
    2020-12-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    kredyt konsumencki
    usługi finansowe
    Unia Europejska
    odpowiedzialne pożyczanie
    consumer credit
    financial services
    European Union
    responsible lending
    Opis:
    Celem artykułu jest omówienie Dyrektywy o kredycie konsumenckim oraz dokonanie oceny najważniejszych postulatów zmian w przepisach Dyrektywy w sytuacji dynamicznych zmian na rynku kredytów detalicznych. Podstawę rozważań artykułu stanowią uwagi i opinie przedstawicieli doktryny, zestawione z postulatami organizacji konsumenckich, nadzorców, a także analizami prowadzonymi przez Komisję Europejską jako instytucji wyposażonej w prawo inicjatywy ustawodawczej w UE.
    The purpose of the article is to discuss the Consumer Credit Directive, as well as to make an assessment of the most important changes postulates of the Directive in the event of dynamic changes on the retail credit market. The article is based on the comments and opinions of the representatives of the doctrine, combined with the postulates of consumer organizations and supervisors, as well as analyses conducted by the European Commission as sole institution equipped with the legislative initiative in the EU.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2020, 4, 28; 101-112
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ethical aspects of communication with clients in phone banking
    Etyczne aspekty komunikacji z klientem w bankowości telefonicznej
    Autorzy:
    Szewczyk, Monika
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653363.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bankowość telefoniczna
    usługi finansowe
    etyka biznesu
    społeczna odpowiedzialność biznesu
    phone banking
    financial services
    business ethics
    corporate social responsibility
    Opis:
    W obecnych czasach rozwój technologii umożliwia komunikację za pośrednictwem nowych kanałów. Internet oraz telefony komórkowe stały się głównym sposobem komunikacji. Banki i inne instytucje finansowe wykorzystują nowe formy komunikacji w celu utrzymania stałej relacji z klientami. Większość z tych form wspiera nie tylko działalność banków, ale także ułatwia klientom korzystanie z produktów i usług. Jedną z najbardziej popularnych form komunikacji z klientami stały się rozmowy telefoniczne. Jednocześnie obserwuje się rozwój koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu, która wyznacza etyczne zasady w biznesie. Niniejsza praca odnosi się do zagadnień konsumenckich. Omawia się etyczne aspekty, takie jak relacje z klientami, uczciwa i przejrzysta polityki marketingowa, edukacja rynku, rzetelna informacja na temat produktów i usług oraz ich wpływ na zdrowie i bezpieczeństwo klientów. Głównym celem pracy jest analiza czy bankowość telefoniczna jest postrzegana, jako etyczny sposób komunikacji z klientami. Artykuł analizuje etyczne aspekty bankowości telefonicznej, a także prezentuje wyniki empiryczne na podstawie badań przeprowadzonych wśród klientów.
    The current state of development of technology allows communication through more and more new channels. The internet and mobile phones have become the main way to communicate. Banks and other financial institutions use these new forms of communication to maintain a constant relation with their clients. Most of these new forms not only support the activity of banks, but also facilitate use of the bank’s products and services by the client. One of the most popular forms of communication with clients is by phone. At the same time, the developments in the concept of corporate social responsibility are observed and determine ethical rules for business. The rules examined in this paper relate to consumer issues, and the paper discusses some ethical aspects, such as relations with clients, fair and transparent marketing policy, market education, reliable information about the products and services and their impact on the health and safety of the customers. The aim of this study is to examine whether phone banking is perceived by clients as an ethical method of communication. The paper analyzes the ethical aspects of phone banking and also presents empirical findings on the basis of research conducted among the clients.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 67-78
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Specyfika i konkurencyjność banków spółdzielczych w Polsce
    Autorzy:
    Musialik, Klaudia
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022504.pdf
    Data publikacji:
    2019-12-31
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    bank spółdzielczy
    bank komercyjny
    SKOK
    konkurencyjność
    zadowolenie
    usługi finansowe
    cooperative bank
    commercial bank
    credit union
    competitiveness
    contentment
    financial services
    Opis:
    Bankowość spółdzielcza postrzegana jest głównie jako mało nowoczesna bankowość tradycyjna o charakterze lokalnym. W związku z tym podjęto taki, a nie inny temat artykułu, by pokazać jego konkurencyjność w różnych obszarach. Celem artykułu jest pokazanie różnic i podobieństw między bankami spółdzielczymi a bankami komercyjnymi i SKOK-ami. Przedstawiono również wybrane dane statystyczne dotyczące tych instytucji. Ponadto, zamierzeniem autorki artykułu było zbadanie stopnia konkurencyjności bankowości spółdzielczej. Autorka w artykule weryfikowała hipotezę badawczą, że najbardziej konkurencyjnymi spośród banków spółdzielczych, banków komercyjnych, jak i SKOK-ów są banki spółdzielcze, co jest oceniane przez klientów w perspektywie ich zadowolenia. Badanie przeprowadzono za pomocą kwestionariusza ankiety. Ukazało ono, że w ocenie klientów występują zarówno dobrze prosperujące obszary instytucji finansowych, jak i te, które wymagają poprawy.
    Cooperative banking is perceived mostly as a low-level traditional local banking. Therefore, the topic of the article was taken to show it is competitiveness in various areas. The aim of the article is to show the differences and similarities between cooperative banks and commercial banks and credit unions. Selected statistical data on these institutions was also presented. In addition, the author's intention was to examine the degree of competitiveness of cooperative banking. The author in the article was verifying the hypothesis that the most competitive among cooperative banks, commercial banks and credit unions are cooperative banks, which is assessed by customers in the perspective of their satisfaction. The research was conducted using a questionnaire. It showed that in the opinion of customers there are both prosperous areas of financial institutions and those that need improvement.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 4, 24; 67-84
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Naruszenie praw konsumenta w reklamie usług finansowych
    Abuse of consumer rights in financial service advertising
    Autorzy:
    Śliwa, Jacek
    Sadowska, Izabela
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/653365.pdf
    Data publikacji:
    2017
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    konsument
    kredyt konsumencki
    reklama usług finansowych
    Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
    obowiązki informacyjne
    consumer
    consumer credit
    advertising of financial services
    Office of Competition and Consumer Protection
    disclosure requirements
    Opis:
    This publication pertains to disclosure requirements which legislator imposes on creditors and credit intermediaries already at the stage of advertising consumer credits. These obligations, resulting from Consumer Credit Act, are not always respected by financial institution providing this type of service. Such conclusions can be drawn based primarily on last analysis of decisions made by the President of UOKiK, who pointed out numerous irregularities in this scope. In this note disclosure requirements in the field of offering credit services, included in the Consumer Credit Act, will be discussed.
    Niniejsza publikacja dotyczy obowiązków informacyjnych, które ustawodawca narzuca kredytodawcom i pośrednikom kredytowym już na etapie reklamy kredytów konsumenckich. Obowiązki te, wynikające z ustawy o kredycie konsumenckim, nie zawsze jednak są respektowane przez instytucje finansowe, świadczące tego typu usługi. Wnioski takie można wyciągnąć przede wszystkim z analizy ostatnich decyzji Prezesa UOKiK, który wskazał na liczne nieprawidłowości w tym zakresie. W niniejszym opracowaniu omówione zostaną obowiązków informacyjne w zakresie oferowania usług kredytowych zawarte w ustawie o kredycie konsumenckim.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2017, 2, 14; 79-99
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Ochrona konsumentów na polskim rynku bankowym według regulacji Unii Europejskiej
    Autorzy:
    Przytuła, Katarzyna
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022247.pdf
    Data publikacji:
    2019-09-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    ochrona konsumentów
    unijna polityka konsumencka
    rynek finansowy
    usługi bankowe
    consumer protection
    EU consumer policy
    financial market
    banking services
    Opis:
    Wraz z rozwojem usług bankowych i wykorzystywanych w nich nowoczesnych technologii istnieje potrzeba edukacji konsumentów w zakresie efektywnego i bezpiecznego korzystania z oferowanych produktów. Celem artykułu jest ukazanie prowadzonych przez Unię Europejską i państwo Polskie działań zapobiegających zagrożeniom dla uczestników rynku. Omówiono również efekty prowadzenia europejskiej polityki konsumenckiej oraz poziom wiedzy konsumentów na temat rynku finansowego.
    With the development of banking services and the technologies used in it, there is a need to educate consumers about the effective and safe use of the products offered. The aim of the article is to show the activities carried out by the European Union and the state preventing threats to market participants. The results of conducting European consumer policy and the level of consumer knowledge about the financial market were also discussed.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2019, 3, 23; 63-72
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
    Tytuł:
    Systemy gwarantowania depozytów bankowych na świecie – analiza porównawcza
    Autorzy:
    Dadej, Mateusz
    Powiązania:
    https://bibliotekanauki.pl/articles/1022480.pdf
    Data publikacji:
    2018-06-30
    Wydawca:
    Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
    Tematy:
    moral hazard
    banking sector stability
    banking deposit
    consumer protection
    deposit protection
    banking services
    financial theory
    banking
    deposit guarantee scheme
    deposit insurance
    financial stability
    bankowość
    systemy gwarancji depozytów
    gwarancja depozytów
    pokusa nadużycia
    stabilność sektora bankowego
    analiza porównawcza
    depozyt bankowy
    ochrona konsumenta
    usługi bankowe
    teoria finansów
    Opis:
    Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie rodzajów i form systemów gwarancji depozytów, przyjętych na całym świecie oraz ich problematyki. W artykule przedstawiono teoretyczne aspekty funkcjonowania systemów gwarancji depozytów, dające podstawę dla czytelnika do oceny przyjętych rozwiązań opisanych w dalszej części artykułu. Scharakteryzowano przyjęte formy systemów gwarancji depozytów, takie jak: rodzaj sformalizowania, struktura i administracja, sprawowana funkcja, finansowanie oraz poziom gwarancji depozytów. W każdym przedstawionym rozwiązaniu dodatkowo podano jego implikacje dla sektora finansowego oraz kraje, w których został przyjęty. Dane empiryczne z banku światowego oraz IADI, w wielu przypadkach zostały zaktualizowane o informacje pochodzące z oficjalnych stron lub dokumentów systemów gwarancji depozytów lub instytucji, w których skład one wchodzą.
    The purpose of this article is to show and compare various types or arrangements, adopted around the world and their implications on financial system. The article presents theoretical aspects of deposit insurance schemes functioning, which gives rudiments for reader to judge different arrangements shown in further part of the article. In this article, author characterized various features, such as : formalization, structure and administration, limit of deposit coverage, funding and also its role. Every description is presented with economic issue that given arrangement is related to and contains examples of countries where it exists. Empirical data is taken from World Bank dataset and IADI, in many cases updated with information from official websites or documents of deposit guarantee schemes or institutions that are responsible for them and working papers.
    Źródło:
    Finanse i Prawo Finansowe; 2018, 2, 18; 9-24
    2391-6478
    2353-5601
    Pojawia się w:
    Finanse i Prawo Finansowe
    Dostawca treści:
    Biblioteka Nauki
    Artykuł
      Wyświetlanie 1-12 z 12

      Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies