Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "cooperative" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 21
Tytuł:
Corporate Governance and Local Embeddedness of the Hungarian Cooperative Banking Sector
Autorzy:
Gál, Zoltán
Kovács, Zsolt
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485288.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
cooperative banks,
corporate governance
local embeddedness
cooperative network
Hungary
Opis:
Traditional cooperative banks are considered as locally and socially embedded, lending to local clients from locally collected deposits and financing the local economy.. To offset their disadvantage due to their insufficient size, they exploit the information advantage deriving from their geographical proximity to their clients and the advantages of their peculiar corporate governance deriving from the member-ownership. This paper examines the relevant theories on cooperative finance, while examining the underlying geographical and corporate governance aspects in a less advanced transition economy environment. Governments’ preference towards commercial banking and at the same time their negligence towards the cooperatives in general led to a loose financial regulation of the sector. The limits of cooperatives’ corporate governance and demutualization intensify when loosing social/local embeddedness. Cooperative banks, located in the periphery with insufficient socio-economic conditions to develop closer relationships with borrowers accelerate capital flight from their regions. Commercial cooperatives entering new markets show higher lending activity but have more non-performing loans due to the lost information advantage.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 30-54
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Bank Performance and Local Economic Conditions Are Polish Cooperative Banks Vulnerable to Regional Downturns
Autorzy:
Skała, Dorota
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485374.pdf
Data publikacji:
2015
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
cooperative banks
bank performance
Opis:
The aim of this paper is to analyse the vulnerability of Polish cooperative banks to changes in macroeconomic environments within the poviats where those banks operate. We find that the profitability, cost income and growth of cooperative banks are strongly related to local conditions. Banks headquartered in poviats with lower unemployment are able to report healthier earnings and leaner cost structures, and face better growth prospects. Deteriorations and revivals in poviats are reflected in bank performance and growth, demonstrating the sensitivity of these banks to local developments not necessarily mirrored in national economic indicators. In addition, despite homogeneity within the cooperative banking sector, we demonstrate differences in the relation of performance and economic situation between subgroups of small, medium-sized and large banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2015, 2 (59); 77-95
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The application of bail-in tool in a bank resolution framework: the evidence from the Italian local and regional banks
Autorzy:
Miklaszewska, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485352.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
resolution
bail-in
cooperative banks
Opis:
Post-crisis bank regulations recognised the need for a creation of a formalized resolution framework which would allow for an efficient resolution of troubled banks, with no or limited use of public funds. However, the resolution schemes are based on complex procedures, which aim at balancing the interests of different stakeholders. The purpose of this paper is to identify and assess the key elements of the resolution framework under the Single Resolution Mechanism (SRM) and the Bank Recovery and Resolution Directive (BRRD), concentrating on the bail-in tool. In particular, the paper attempts to demonstrate that there are some serious economic and social problems, when the resolution procedures are applied to local and regional banks, such as the cooperative sector, illustrating it with the bank resolution experience in Italy.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 4 (69); 168-182
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Towards a new business model of cooperative banks
Autorzy:
Kulińska-Sadłocha, Ewa
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052150.pdf
Data publikacji:
2019-12-31
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
cooperative bank
business model
bank sector
Opis:
The purpose of this work is to characterise the cooperative bank sector’s strengths, weaknesses, chances and threats identified by its representatives in Poland, as well as to determine desirable changes in the organisation and functioning of cooperative banks. In analytical terms, the assessments and conclusions were based on presentations and panel discussions of participants of the Forum of Cooperative Bank Leaders, which was held in Warsaw on 17–18 September 2019. It was concluded on the basis of the analysis that although cooperative banks are aware of their weaknesses and strengths as well as they see chances and threats for their operations, they clearly lack consensus on the shape and joint actions in the scope of the development of a new business model. The greatest expectations of these banks are connected with the development of electronic economy and digitisation, which requires considerable financial outlays and organisational effort. The key problem is the insufficient level of integration and cooperation within associations functioning and among them, as well as lack of willingness – even reluctance – of many banks to change the existing model. Greater integration of all entities in the cooperative bank sector is the necessary condition for the improvement of banks’ operations and their further development.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 77, 4; 127-146
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Fostering Regional Economic Development by Promoting Cooperative Banking Structures in Rual Areas – Lessons Learned in the Russian Federation after 1990
Autorzy:
Schumann, Thomas
Maksimow, Anatoly
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485222.pdf
Data publikacji:
2018-09-13
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Russia
cooperative banking
credit cooperatives
financial development
regional development
regulation
Opis:
Cooperative banks have to consider their institutional and commercial development in order to be a full-fledged and relevant part of the banking system. This implies to offer carefully-designed financial products according to the level of development of their members/customers, of the regions and of the financial system in which they are embedded. The paper analyses the emergence of rural cooperative banking structures in Russia that developed after 1990 by referring to Chick/Dow`s »stages-of-banking-model« and issues of corporate governance. The analysis suggests that the institutions need to achieve further elements of modern banking for becoming significant market players in the country. In addition, the regulation and supervision by the Russian government has to be balanced vis-à-vis the size and importance of single rural credit cooperatives in comparison to other – by far larger – elements of the financial system.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 2 (71); 55-85
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Logiki bezpieczeństwa w spółdzielczym sektorze bankowym
The Logics of Safety in the Cooperative Banking Sector
Autorzy:
Ławrynowicz, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485186.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Sektor bankowy, Banki spółdzielcze, Bezpieczeństwo
Banking sector, Cooperative banks, Security
Opis:
Przesłanką do przygotowania tego opracowania były wyniki badań jakościowych narracji dotyczących sektora spółdzielczego i ujęcia ich w ramy analiz instytucjonalizmu organizacyjnego, aby naświetlić różnorodność pojmowania kategorii bezpieczeństwa. W szczególności chodzi o egzemplifikację zróżnicowania pojmowania kategorii bezpieczeństwa przez różne światy społeczne, w tym prezesów i pracowników banków spółdzielczych, nadzorców i regulatorów rynku bankowego, wreszcie ekspertów. (fragment tekstu)
In the research perspective focusing on organizational institutionalism, the concept of institutional logics is adopted. Taking into account the existing achievements and knowledge in the defined area of study, the analysis was focused on the process of creating safety in the financial sector. The key point was to draw attention to capturing the sense of safety from the perspective of a member of the organization, functioning in complex social and organizational structures. The main goal was a comprehensive description and understanding of the process of creating safety. The main results are: identification of a constellation of three institutional logics in the cooperative banks organizational field (banking logic, cooperative and regulatory logics), building a model of changes in the field of cooperative banks in Poland, by means of a combination of micro and macro analysis. On a level of management practices, the research is the starting point for in-depth analysis of the symbols and language as carriers of values and meaning in financial institutions not previously mentioned in Polish publications.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 3(56); 137-163
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ terenu działania na sytuację ekonomiczną banków spółdzielczych
The impact of local economic conditions on cooperative banks
Autorzy:
Żytkowiak, Maciej
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485278.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki spółdzielcze
potencjał terenu działania
cooperative banks
local market conditions
Opis:
Banki Spółdzielcze, pomimo niskiej na tle całego sektora bankowego skali działania mierzonej wartościami kredytów i depozytów, mają znaczący udział w liczbie jednostek organizacyjnych banków w Polsce. Dzięki mniejszej niż w przypadku banków komercyjnych koncentracji wokół dużych ośrodków miejskich pokrywają swoimi obszarami działania niemal cały kraj. Jednocześnie grupa 558 banków spółdzielczych działających w Polsce nie jest homogeniczna pod względem skali i rentowności działania, pomimo porównywalnej oferty i wykorzystywanych kanałów marketingowych. Celem badania jest odpowiedź na pytanie, czy różnice w osiąganych przez banki wynikach ą powiązane z różnicami w charakterystyce terenów, na których działają. Prowadzenie przez banki spółdzielcze działalności na terenach miejskich, charakteryzujących się niższym bezrobociem, większą liczbą podmiotów konkurencyjnych oraz mniejszym udziałem podmiotów rolniczych w podmiotach gospodarczych ogółem, związana jest ze zwiększonym ryzykiem działalności, jednocześnie prowadząc do osiągania wyższych wyników odsetkowych. Występowanie takich zależności może być podstawą do bardziej wnikliwych porównań placówek banków pod względem efektywności oraz umożliwia ocenę szans rozwoju banku poprzez zwiększanie zasięgu terytorialnego.
Even though that cooperative banks have a small part in a value of credits and deposits compared to whole Polish banking sector, their presence on the market is visible. Their main area of operations, as opposed to commercial banks, are small cities and rural areas, enabling them to reach customers from wider region using less resources. The group of 558 cooperative banks operating in Poland is not homogeneous in terms of scale of operations and profitability, despite the comparable products and marketing channels available for them. The aim of this research is to find whether the differences in cooperative banks financial results are related to differences in the local market conditions. Cooperative banks operating in urban areas, with a higher competition, lower unemployment rate and lower share of agricultural entities in total business entities have a higher exposure to risk and interest income. Such relations could be used for a more complex efficiency analysis of cooperative banks and their branches.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2017, 3 (68); 155-171
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki spółdzielcze wobec wyzwań technologicznych w świetle wyników badania ankietowego
Cooperative Banks and the New Technological Challenges in the Light of a Results Survey
Autorzy:
Miklaszewska, Ewa
Folwarski, Mateusz
Kil, Krzysztof
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035059.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki spółdzielcze
model biznesowy
digitalizacja
cooperative banks
bank business model
digitalization
Opis:
W okresie kryzysu 2008 r. i w trakcie restrukturyzacji pokryzysowej banków ujawniło się wiele słabości i zagrożeń w systemie bankowym, związanych zarówno z rosnącymi kosztami regulacyjnymi, jak i negatywnymi zjawiskami w otoczeniu banków i dotykających zarówno banki komercyjne, jak i spółdzielcze. Obecnie dochodzi kolejne wyzwanie – ustosunkowanie się do dynamicznie rozwijającego się sektora fintech i wzrastającego znaczenia nowych technologii na rynku bankowym. Stosunek do nowych technologii będzie jednym z fundamentalnych problemów w decyzjach strategicznych banków w najbliższych latach. Toteż celem artykułu jest analiza, jakie zagrożenia związane z nowymi technologiami i nowym otoczeniem konkurencyjnym stoją aktualnie przed polskim sektorem bankowym, a zwłaszcza bankami spółdzielczymi. W części empirycznej artykułu analizowane jest na podstawie badania ankietowego, czy w opinii banków komercyjnych i spółdzielczych nowe technologie i konkurencja z sektorem fintech przyniosą istotny wzrost zagrożenia i niepewności w ich dalszym działaniu, czy też będą pomocne w rozwoju rynku bankowego i umacnianiu pozycji banków. Szczególnie istotne było też pytanie, czy reakcja na digitalizację różni się istotnie pomiędzy sektorami banków komercyjnych i spółdzielczych.
regulatory costs and negative phenomena in the banking environment. They have affected both commercial and cooperative banks. Currently, another challenge is posed by the rapidly growing fintech sector and the growing importance of new technologies in the banking market. The attitude to new technologies will be one of the fundamental problems in strategic decisions of banks in the coming years. Therefore, the aim of the paper is to analyze what threats are currently faced by the Polish banking sector, especially cooperative banks, related to new technologies and a new competitive environment. In the empirical part of the paper, the authors analyses, based on a banking survey, whether in the opinion of commercial and cooperative banks, new technologies and competition with the fintech sector will bring a significant increase in risk and uncertainty in their further activity, or whether will help to strengthen the position of banks and the banking market. The question whether the response to digitization differs significantly between commercial and cooperative banks was particularly important.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 87-101
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Role of Diversity of Banking Models : Position and Prospects of Polish Cooperative Banks
Autorzy:
Miklaszewska, Ewa
Kil, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485188.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Banking sector, Cooperative banks, Business models
Sektor bankowy, Banki spółdzielcze, Modele biznesowe
Opis:
The global financial crisis of 2008 highlighted the riskiness of the pre-crisis bank model and demonstrated that in many cases the benefits of diversification from traditional banking have been overstated. With countless cases of nationalization or forced takeovers of failing banks, questions have been raised as to the proper size and scope of banking activities. Retail banking carried out by locally-based, small institutions, such as credit unions, mutual savings banks, building societies or cooperative banks, has for years played an important role in local environments, enhancing bank reputation and trust. The financial crisis has highlighted the advantages of alternative business models of banks, aimed not only at maximizing short-term profits but also at the fulfillment of some social objectives; thus the aim of the paper is to analyze the position and challenges for the cooperative banking sector, based on the Polish experience
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 50-64
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Savings Banks and Cooperative Banks in European Banking Systems
Autorzy:
Schmidt, Reinhard H.
Bülbül, Dilek
Schüwer, Ulrich
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/485173.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
Savings banks, Cooperative banks, Banking system
Banki oszczędnościowe, Banki spółdzielcze, System bankowy
Opis:
Until about 25 years ago, almost all European countries had a so-called "three pillar" banking system comprising private banks, public savings banks and (mutual) cooperative banks. Since that time, several European countries have implemented far-reaching changes in their banking systems, which have more than anything else affected the two "pillars" of the savings and cooperative banks. The paper first describes these changes and points out the specific situation in Germany, as this country is almost unique in so far as the German savings banks and cooperative banks have maintained most of their traditional features. The article then describes the structure of the German "Three-Pillar" banking system and the place and role of savings and cooperative banks in it and concludes with a plea for diversity of institutional forms of banks by arguing why it is important to safeguard the strengths of those types of banks that do not conform to the model of a large shareholder-oriented commercial bank.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2014, 2(55); 38-49
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Uwarunkowania regulacyjne prowadzenia działalności przez banki spółdzielcze w Polsce
Regulatory Prerequisites for Operation Cooperative Banks in Poland in the Post-Crisis Period
Autorzy:
Jurkowska, Aleksandra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035061.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bankowość spółdzielcza
instytucjonalne systemy ochrony
pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych
regulacje pokryzysowe
zasada proporcjonalności
cooperative banking
institutional protection schemes
competitive position of cooperative banks
post-crisis regulations
proportionality principle
Opis:
Globalny kryzys finansowy oddziaływał na polskie banki spółdzielcze jedynie w sposób pośredni, jednak po kryzysie sytuacja banków spółdzielczych zaczęła się pogarszać. Na taki stan rzeczy wpływ miały liczne zmiany zachodzące w otoczeniu makroekonomicznym i regulacyjnym. Cele artykułu to prezentacja uwarunkowań regulacyjnych prowadzenia działalności przez banki spółdzielcze w Polsce oraz próba określenia wpływu najbardziej istotnych pokryzysowych regulacji unijnych i krajowych na pozycję konkurencyjną i kierunki ewolucji modelu organizacyjnego rodzimego sektora bankowości spółdzielczej. Analizą objęto wybrane akty unijne i krajowe (pakiet CRDIV/CRR, dyrektywy w sprawie DGS i BRR, PSD2, wewnętrzne przepisy podatkowe). Na podstawie przeprowadzonych analiz sformułowano trzy wnioski: 1) w dotychczasowych rozwiązaniach regulacyjnych przywileje przewidziano głównie dla członków IPS, natomiast w ograniczonym stopniu zastosowano w nich regułę proporcjonalności, 2) przywileje regulacyjne sprawiają, że ewolucja modelu organizacyjnego sektora bankowości spółdzielczej w Polsce w kierunku IPS wydaje się nieunikniona, 3) koopetycja z fintechami i wspólne (np. na poziomie IPS) wejście w segment innowacji technologicznych może przyczynić się do rozbudowania oferty i zwiększenia konkurencyjności polskich banków spółdzielczych.
Even though the Polish cooperative banks were affected by the global crisis only indirectly, yet after the crisis their condition has begun to deteriorate. This was the result of numerous changes taking place within the macroeconomic and regulatory environment. This paper is to present the regulatory prerequisites for operation of cooperative banks in Poland in the post crisis period, and to de?ine the impact of crucial post-crisis regulations passed by the EU and the domestic bodies on the competitive position, and the directions in which the organizational model of domestic cooperative banking was to evolve. The analysis comprised of selected EU and domestic legal acts (CRDIV/CRR package, the directives for DGS and BRR, PSD2, and internal tax regulations). Three conclusions were formulated on the basis of the conducted analysis: 1) the regulatory solutions to date envisaged privileges mainly for IPS members, whilst the proportionality principle was applied to a limited extent, 2) regulatory privileges make the evolution of the Polish cooperative banking organizational model towards IPS imminent, 3) coopetition with ?intechs and joint (eg at the IPS level) entry into the segment of technological innovations may contribute to the expansion of the product offering and increasing the copetitiveness of Polish cooperative banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 54-86
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Kondycja austriackich banków spółdzielczych w okresie pokryzysowym
The condition of Austrian cooperative banks in the post-crisis period
Autorzy:
Sadowska, Magdalena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035110.pdf
Data publikacji:
2019-03-29
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bankowość spółdzielcza
grupa Raiffeisen
banki ludowe
Volksbanken
cooperative banking
Raiffeisen group
folk banks
Opis:
sięgających chętniej po ofertę banków komercyjnych. W wielu krajach europejskich takich jak Niemcy, Holandia, Francja, Dania czy Finlandia spółdzielcze grupy bankowe prowadzą działalność na szeroką skalę. Do tych państw należy także Austria, gdzie duża część aktywów sektora bankowego należy do banków spółdzielczych z grupy Raiffeisen. Ta grupa bankowa ma również duży udział w należnościach oraz zobowiązaniach wobec klientów sektora niefinansowego. Ponadto, banki te posiadają największy udział w ogólnej liczbie banków oraz oddziałów w sektorze. W kraju tym funkcjonuje także druga, znacznie mniejsza grupa spółdzielcza – banki ludowe, których udział w strukturze sektora bankowego w ostatnich latach wykazuje tendencje malejące. Artykuł ten ma na celu przedstawienie kondycji austriackich banków spółdzielczych, mierzonej za pomocą wskaźników rentowności, na tle wyników całego sektora bankowego w latach 2010-2017 oraz udowodnienie znaczącego udziału tego typu banków w działalności bankowej w Austrii.
Cooperative banking is a part of the banking system, which is underestimated by many customers who often use the offer of commercial banks. In many European countries such as Germany, the Netherlands, France, Denmark and Finland, cooperative banking groups operate on a large scale. Austria also belongs to these countries, where a large part of the banking sector’s assets belong to the cooperative banks from the Raiffeisen group. This banking group also has a large share in receivables and liabilities to non-financial customers. Moreover, these banks have the largest share in the total number of banks and branches in the sector. In this country there is also a second, much smaller cooperative group – folk banks, whose share in the structure of the banking sector in recent years shows declining tendencies. This article aims to present the condition of Austrian cooperative banks, as measured by profitability indicators, against the background of the results of the entire banking sector in 2010-2017 and to prove the significant share of this type of banks in banking operations in Austria.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 74, 1; 76-91
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Tendencje rozwojowe oraz sytuacja ekonomiczna niemieckiego i polskiego sektora bankowości spółdzielczej w latach 2010–2017 – analiza porównawcza
Development and Financial Situation of Cooperative Banking Sector in Poland and Germany between 2010–2017 – Comparative Analysis
Autorzy:
Lepczyński, Błażej
Gostomski, Eugeniusz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035067.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
resolution
banki spółdzielcze
rozwój
efektywność
bezpieczeństwo finansowe
cooperative banks
growth
efficiency
financial stability
Opis:
Przedmiotem badań podjętych w artykule był sektor bankowości spółdzielczej w Niemczech i w Polsce. Celem badania było określenie podstawowym podobieństw i różnic w procesach rozwojowych oraz w sytuacji ekonomicznej obu sektorów bankowych w latach 2010–2017. Szczególnie interesujące było pytanie, jak duże są rozbieżności i w jakich obszarach występują. W badaniu wykorzystano metodę analizy porównawczej. Badano zmiany w liczbie banków, dynamikę sumy bilansowej, wielkość zatrudnienia, liczbę placówek i członków. Sytuację ekonomiczną oceniono na podstawie kryteriów efektywności finansowej, adekwatności kapitałowej i płynności. W toku badań stwierdzono stosunkowo duże różnice w procesach rozwojowych w obrębie zmian w liczbie banków, placówek bankowych i zatrudnienia. Odmienne tendencje występują również w zakresie rozwoju bazy członkowskiej. Różnice między niemieckimi i polskimi bankami spółdzielczymi zidentyfikowano także w zakresie efektywności i bezpieczeństwa finansowego, ale nie były one znaczące. W obu sektorach poprawiła się wydajność pracy, ale w Niemczech było to w większym stopniu wynikiem spadku liczby banków niż wzrostu wartości aktywów. Główną konkluzją wynikającą z badań jest stwierdzenie, że niemieckie banki spółdzielcze, w przeciwieństwie do banków polskich, w latach 2010–2017 przechodziły proces głębszej restrukturyzacji i konsolidacji, pomimo podobnych uwarunkowań zewnętrznych.
German and polish cooperative banking sector was the study subject. The aim of our reasearch was to determine the most important differences and similarities in the development processes and in economic situation between Polish and German cooperative banks in the period between 2010–2017. The research method used in our study was the comparative analysis of banking systems. We examined changes in the number of banks, the dynamics of the balance sheet, the number of branches, the number of employees and members, financial efficiency, capital adequacy and liquidity of cooperative banks. The obtained results of this study show relatively large differences in development processes within changes in the number of banks and bank branches. Different trends also occur in the development of the membership base. Smaller differences were identified in terms of financial efficiency and financial stability. Productivity improved in both sectors, however in Germany this was due to the decline in the number of banks rather than the increase in the value of assets. The main conclusion from the research is the statement that German cooperative banks in 2010–2017 went through a process of deeper restructuring and consolidation than Polish cooperative banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 24-53
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Determinanty płynności finansowej banków spółdzielczych w Polsce w perspektywie pokryzysowej
Determinants of the Polish Cooperative Banks Financial Liquidity in the Post-Crisis Perspective
Autorzy:
Kil, Krzysztof
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035057.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki spółdzielcze
płynność finansowa
regulacje bankowe
Polska
cooperative banks
financial liquidity
bank regulation
Polska
Opis:
Celem przedstawionych w artykule badań była identyfikacja determinant płynności finansowej banków spółdzielczych w Polsce w latach 2008–2016. Dokonano tu przeglądu pokryzysowych regulacji w obszarze płynności finansowej banków oraz omówiono dostępne w literaturze wyniki badań determinant płynności finansowej banków. Poprzez badanie panelowe, obejmujące 350 banków spółdzielczych działających w Polsce (funkcjonujących w ramach zrzeszenia BPS SA), wykazano, że poziom ich krótkoterminowej płynności finansowej uzależniony jest m.in. od poziomu koncentracji rynku bankowego, rynkowej krótkoterminowej stopy procentowej, polityki depozytowej, wskaźników rentowności i wypłacalności oraz aktywnej polityki kredytowej. W przypadku długoterminowej płynności finansowej udowodniono, że na jej poziom wpływają m.in. dynamika PKB w regionie działania (dla dużych banków) i poziom współczynnika wypłacalności (dla małych i średnich banków). Dla obu typów płynności istotne okazały się także: wielkość banku, poziom NPL oraz udział aktywów pracujących w aktywach ogółem.
The aim of the study presented in the article is to identify determinants of the financial liquidity of the Polish cooperative banks between 2008 and 2016. The author characterizes post-crisis regulations concerning financial liquidity of banks’ and presents the review of research results available in the literature regarding financial liquidity determinants of banks. The panel data research applied by the author includes 350 cooperative banks operating in Poland (being a part of the BPS SA association). The research shows that the level of banks short-term financial liquidity depends, among others, on the level of banking sector concentration, the market short-term interest rate, deposit policies, profitability, solvency ratios, and active credit policies. In the case of long-term financial liquidity, it has been proved that its level is influenced by GDP dynamics in the region of operations (for large banks) and the capital adequacy ratio (for small and medium-sized banks). The following factors were also significant for both types of liquidity: the size of the bank, the NPL level and the working assets share in total assets.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 121-141
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Struktura rynku detalicznych usług bankowych i cechy klientów jako przesłanki strategii banków spółdzielczych w Polsce
The Structure of the Retail Banking Services Market and Client’s Profile as Determinants of the Cooperative Banks Strategy in Poland
Autorzy:
Idzik, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2035058.pdf
Data publikacji:
2018-12-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
bank spółdzielczy
przewaga konkurencyjna
wizerunek
pozycja rynkowa
cooperative bank
competitive advantage
image
market position
Opis:
Celem pracy jest ocena pozycji konkurencyjnej banków spółdzielczych na rynku detalicznym w Polsce. Analizą objęto udziały rynkowe, potencjał klientów oraz skuteczność sprzedaży w placówkach bankowych. Banki spółdzielcze nie wykorzystują w pełni posiadanych atutów w budowaniu przewagi konkurencyjnej. Pozycja konkurencyjna banków spółdzielczych wynika przede wszystkim z niszowych obszarów, w których działają, kosztów obsługi oraz uwarunkowań działania na lokalnym runku. Wysokie udziały na tych rynkach zawdzięczają stabilnej bazie „starych” klientów, natomiast nie są preferowane przez potencjalnych klientów. Uwarunkowania rynkowe zarówno obecne, jak i prognozowane nie są korzystne dla banków spółdzielczych i stanowią zagrożenie dla ich pozycji.
The objective of this paper is to evaluate the competitive position of the cooperative banks as well as their ability to create the growth trends and effectively acquire new customers on the retail banking market in Poland. The analysis included the market shares, customer potential and sales effectiveness in bank branches. The cooperative banks do not fully use their advantages in building their competitive advantage what is mainly based on the niche areas where the cooperative banks operate and the service costs as well as the circumstances of operating on the local market. A loyalty of the traditional customers contributes to their high market shares, but these banks are not preferred by the prospective customers. Market conditions are unfavorable from the perspective of cooperative banks and their future market position.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2018, 72, 3; 102-120
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 21

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies