Temat: Household - Katalog OPAC zbiorów

Skocz do pozycji: 1.

Tytuł:: Uwarunkowania konsumpcji i zachowań konsumenckich w Polsce w kontekscie procesu globalizacji
Autorzy:: Sobczyk, Genowefa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/609738.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: consumption
globalization
household
konsumpcja, globalizacja, gospodarstwo domowe
Opis:: The paper presents changes in consumption in Polish households occurring in the context of internationalization and globalization of markets. The characteristics, forms and manifestations of consumption’s globalization as well as socio-economic determinants of private consumption and their inflence on the consumption of food products, industrial goods and services were presented. Available statistics of GUS (Central Statistical Office) were used as a source.
W artykule zaprezentowano zmiany w konsumpcji w sektorze polskich gospodarstw domowych zachodzące w kontekście umiędzynarodowienia i globalizacji rynków. Wskazano na cechy, formy i przejawy globalizacji konsumpcji oraz uwarunkowania społeczno-ekonomiczne spożycia prywatnego i ich wpływ na kształtowanie się tego spożycia produktów żywnościowych, przemysłowych i usług. Wykorzystano źródła dostępnej statystyki GUS.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 2
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 2.

Tytuł:: Energy Security of Polish Consumers in 2004–2021
Autorzy:: Gomółka, Krystyna
Kasprzak, Piotr
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2168357.pdf
Data publikacji:: 2022
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: economic security
Polska
EU
household expenses
salaries
taxation
Opis:: Theoretical background: Energy security is one of the most important components of economic security. It is influenced not only by access to energy sources and the economic situation of the state and the individual consumer. The authors adopted the definition of energy security of an individual consumer as included in the UN report. It states that the energy security of an individual consumer is guaranteed when the average consumer has access to energy at all times, in various forms, in sufficient quantity and at a reasonable price, with the simultaneous development of support mechanisms for socially and economically sensitive consumers, and after implementation of independent mechanisms for resolving disputes with the energy company, which eliminate or at least alleviate the economic advantage of the enterprises.Purpose of the article: The main aim of the paper is to present the impact of macroeconomic indicators of the Polish economy on the energy security of Polish consumers with a minimum and average monthly income. Detailed objectives include determining the possibility of purchasing by consumers with such income, diesel oil, Pb95 gasoline, LPG, electricity, heat and present changes in the energy security of individual consumers in the analyzed period (i.e. 2004–2021).Methods: The study covered Poland, country which joined the European Union in 2004. The period of the analysis described the years from 2004 to 2021. The source of the collected information was a review of the literature on the subject and statistical data. Descriptive, tabular and graphical methods, constant dynamic indicators were used for the analysis and presentation of the results.Main findings: The last two decades of the 21st century have brought Poland a number of positive socio-economic changes. The Polish economy noted that inflation remained at the level of National Bank of Poland’s expectations, increased trade, a marked decline in unemployment and rising wages, and thus a general increase in the quality of life as well as energy security of the individual consumer. The authors assumed that in the years of 2004–2021 the consumer had good access to energy, heat and other fuels. The supplies of energy resources were ensured by long-term contracts, including the Yamal contract, and the demand for heating coal was satisfied with the raw material largely mined in Poland. Heat, mainly in large clusters of people, was generated by coal-fired power plants. This raw material was also used by power plants. For heating their houses, individual consumers – mainly in the countryside – used gas or oil.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2022, 56, 2; 21-39
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 3.

Tytuł:: The Impact of the COVID-19 Pandemic on the Consumer Credit Market in Eurozone Countries
Autorzy:: Puszer, Blandyna
Czech, Maria
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/2176720.pdf
Data publikacji:: 2021
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: consumer credit market
household
COVID-19
pandemic
Eurozone countries
Opis:: Theoretical background: The problem of the impact of the pandemic on the consumer credit market in Eurozone countries is important both from a cognitive point of view and from the perspective of economic practice. The current state of knowledge on the consumer credit market situation in Eurozone countries is incomplete. It is more common to find works concentrating on the effect of the pandemic on the consumer credit regulations, on the banking sector, or on evaluation of the consumer credit market situation in selected Eurozone countries, selected European countries or Europe as a whole. As a result, many accounts of the impact of the pandemic on consumer credit can be found, but there are no studies presenting the situation of the consumer credit market in Eurozone countries during COVID-19 in a comprehensive and integrated manner, simultaneously combining theoretical aspects and research results.Purpose of the article: This study has two objectives. The main objective was to examine the impact of the COVID-19 pandemic on the value of consumer credit in Eurozone countries. The specific objective was to examine the dynamics and directions of changes in the value of consumer credit during the pandemic in the Eurozone. The study hypothesis is that COVID-19 has determined the amount of household consumer credit debt in Eurozone countries, but that the determinants of this debt and the direction and strength of their impact are diverse.Research methods: The achievement of the objectives and hypothesis verification was based on a critical analysis of source texts and on quantitative research, in which time series analysis and multiple linear regression analysis were used.Main findings: It has been proven that the pandemic has influenced the tendency of households to take out credit, as well as the propensity of banks to grant credit, and that it therefore has affected the behaviour of both borrowers and lenders. We also showed that in periods of increased COVID-19 transmission, there was a low propensity for using credit, while in periods of relative suppression of COVID-19 symptoms, this tendency increased. It also has been proven that COVID-19 has unevenly affected the value of loans across countries. A significant difference was observed in the strength of the impact of individual independent variables on the value of consumer credit in the Eurozone, as well as a different direction of correlation between the variables. Moreover, significant differences were found in the number of variables influencing the value of consumer loans in individual Eurozone countries.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2021, 55, 4; 49-71
0459-9586
2449-8513
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 4.

Tytuł:: Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice
Autorzy:: Kochaniak, Katarzyna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/611121.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: household finance
financial asset portfolio
deposits
finanse gospodarstw domowych
portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych
depozyty
Opis:: This paper presents the average financial asset portfolios of households in 15 countries of the euro area, identifying differences and similarities between them. Attention is also paid to the non-equal scale of financial exclusion of individuals from acquisitions of investment products. The households possessing such assets were characterised by diverse preferences in terms of their values and structures. Despite existing differences, the results allowed to identify the most important component of the portfolio on a supranational scale, which turned out to be deposits. The focus on this category of financial assets led to a poor diversification of portfolios, usually constituted by up to two components. There was observed a substitutability between certain products, however, not the same in the entire group of countries. Despite the multifaceted differences, the subgroups of countries with similar components were identified.
W pracy scharakteryzowano wzorcowe portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych w 15 krajach strefy euro, wskazując na występujące między nimi różnice i podobieństwa. Uwagę zwrócono na niejednolitą na badanym obszarze skalę zjawiska wykluczenia finansowego w zakresie nabywania instrumentów o charakterze lokacyjnym i inwestycyjnym. Dla zbiorowości gospodarstw domowych posiadających takie zaangażowanie, określono ich preferencje wyrażone wartościami i strukturami całkowitych aktywów. Pomimo identyfikacji istotnych różnic między krajami, wyniki badania pozwoliły ustalić najważniejszy w skali ponadnarodowej składnik portfela, którym okazały się depozyty. Koncentracja uwagi i ukierunkowanie działań na posiadanie tej kategorii aktywów finansowych skutkowały słabą dywersyfikacją portfeli, składających się najczęściej z co najwyżej dwóch komponentów. W analizowanych krajach potwierdzono występowanie zjawiska substytucyjności między wybranymi składnikami portfeli, lecz nie były one tożsame w całej grupie krajów. Pomimo różnic występujących w badanym obszarze geograficznym, możliwe było zidentyfikowanie podgrup państw, w których portfele aktywów finansowych cechowały się podobieństwem.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 5.

Tytuł:: Ubezpieczenia na życie w strukturze oszczędności gospodarstw domowych
Autorzy:: Ostrowska-Dankiewicz, Anna Izabela
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/609800.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: theories of savings
household savings
life insurance
teorie oszczędzania
oszczędności gospodarstw domowych
ubezpieczenia na życie
Opis:: The article presents the reasons and economic factors inclining households to save, taking into account the theoretical models constituting the foundations of household financial planning, with special emphasis on retirement plans. The author pointed at the role of insurers on the financial market, characterizing the most important life insurance products demonstrating saving features. The review of financial institutions allowed the author to present the level and structure of household savings in Poland and in particular regions of the world, with special attention paid to life insurance and products belonging to pension insurance.
W artykule zaprezentowano motywy i ekonomiczne czynniki skłonności gospodarstw domowych do oszczędzania, z uwzględnieniem teoretycznych modeli stanowiących o podstawach planowania finansowego gospodarstw domowych i z podkreśleniem znaczenia systemów emerytalnych. Wskazano także rolę ubezpieczycieli na rynku finansowym, charakteryzując najistotniejsze ubezpieczeniowe produkty na życie o cechach oszczędnościowych. Na podstawie przeglądu danych instytucji finansowych zaprezentowano poziom i strukturę oszczędności gospodarstw domowych w Polsce, a także z podziałem na regiony świata, ze szczególnym uwzględnieniem miejsca ubezpieczeń na życie i produktów w ramach ubezpieczeń emerytalnych.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 6.

Tytuł:: Wpływ dekoniunktury gospodarczej na konsumpcję gospodarstw domowych. w regionie lubelskim (w świetle badań ankietowych)
Autorzy:: Sobczyk, Genowefa
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610728.pdf
Data publikacji:: 2013
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: consumption
crisis
household survey
changes in consumer behavior
konsumpcja
kryzys
badania gospodarstw domowych
zmiany zachowań konsumpcyjnych
Opis:: The focus of the author’s article is the impact of the crisis in the economy (since 2008) for household consumption. This paper presents an assessment of material situation of households surveyed in Lublin province and their adaptation to the conditions of crisis. The author drew attention to the relationship between changes in consumer buying behavior and the characteristics of the households.
Brak abstraktu w języku polskim
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2013, 47, 1
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 7.

Tytuł:: Czynniki wpływające na podjęcie decyzji o wyborze pożyczkodawcy przez osoby 50+
Autorzy:: Lewicka, Beata Agnieszka
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610491.pdf
Data publikacji:: 2016
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: loan
indebtedness
household finance 50+
binary logistic regression
pożyczki
kredyty
finanse gospodarstw domowych 50+
regresja logistyczna
Opis:: The aim of this paper is to present which factors have an influence on where a resident of Lubelskie region who is over 50 years old borrows money. In order to find relationships between reasons for borrowing and chosen institution, binary logistic regression was applied. Three models were built, describing factors which decrease or increase the likelihood of borrowing from banks, non-banks institutions and family and friends. Interpretation of models revealed that borrowing motives play a great role in a lender choosing. For example, in case of problems with making ends meet or with meeting basic needs the likelihood of using non-banks institutions and relatives increases. Whereas, if a person who is over 50 years old wants to support his/her family, chances on taking out a loan from a bank increases nearly 23 times.
Celem artykułu jest wskazanie czynników determinujących wybór pożyczkodawcy przez mieszkańców województwa lubelskiego w wieku 50+. Aby wykazać zależności między przyczynami pożyczki a decyzją, gdzie powinno się ją zaciągnąć, zastosowano metodę regresji logistycznej. Zbudowano trzy modele opisujące, jakie czynniki zwiększają bądź zmniejszają prawdopodobieństwo skorzystania z kredytu bankowego, pożyczki w instytucji pozabankowej oraz pożyczki od osób fizycznych (znajomych i rodziny). Interpretacja modeli wykazała, że powody, dla których osoba 50+ pożycza środki, odgrywają ważną rolę przy wyborze pożyczkodawcy. Przykładowo w sytuacji doświadczania przejściowych kłopotów finansowych czy problemów z zaspokojeniem podstawowych potrzeb, istotnie wzrasta prawdopodobieństwo wykorzystania instytucji pozabankowych oraz rodziny i znajomych. Inaczej jest w sytuacji, gdy osoba w wieku 50+ chce wesprzeć swoją rodzinę. Wówczas szansa na zaciągnięcie przez nią kredytu bankowego wzrasta aż 23-krotnie.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 8.

Tytuł:: Dary finansowe jako transfery rodzinne w świetle wyników badań własnych
Autorzy:: Solarz, Małgorzata
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610293.pdf
Data publikacji:: 2018
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: gift
personal finance
private financial transfers
household behavior
dar
finanse osobiste
prywatne transfery finansowe
zachowania gospodarstw domowych
Opis:: The article presents the following research hypothesis: A young generation of adult children of Poles is a net beneficiary of family financial transfers of a non-returnable nature. The article purposes are as follows: analyzing the scale, frequency, and directions of transferring and receiving financial gifts by akin households. The applied research methods included: critical analysis of the subject literature, simple statistical methods, method of a diagnostic survey. The survey studies, conducted in 2018, have shown that 39.9% of Poles provided financial support to their relatives in the last 6 months, while a smaller percentage (28.6%) of respondents declared that in the same period received a monetary donation from the family. Population under the age of 24 represents the only age group which receives more financial support than actually provides. Private financial transfers are predominantly of an intergenerational nature, as the majority of transfers occur between parents and adult children.
Sformułowana w artykule hipoteza badawcza brzmi: Młode pokolenie dorosłych dzieci Polaków jest beneficjentem netto rodzinnych transferów finansowych o charakterze bezzwrotnym. Wśród celów artykułu znalazło się rozpoznanie skali, częstotliwości oraz kierunków przekazywania i otrzymywania darów finansowych przez spokrewnione gospodarstwa domowe. Wykorzystane metody badawcze to: krytyczna analiza literatury przedmiotu, proste metody statystyczne, metoda sondażu diagnostycznego. Z przeprowadzonych w 2018 r. badań ankietowych wynika, że 39,9% Polaków w ciągu ostatnich 6 miesięcy udzieliło wsparcia finansowego swoim krewnym, zaś mniejszy odsetek (28,6%) respondentów zadeklarował, że w tym okresie otrzymał od rodziny darowiznę pieniężną. Osoby poniżej 24. roku życia stanowią jedyną grupę wiekową, która więcej wsparcia finansowego otrzymuje, niż przekazuje. Prywatne transfery finansowe mają głównie charakter międzypokoleniowy, ponieważ najwięcej przepływów zachodzi między rodzicami a dorosłymi dziećmi.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2018, 52, 3
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Skocz do pozycji: 9.

Tytuł:: Znaczenie ubezpieczeń posagowych w gromadzeniu oszczędności gospodarstw domowych
Autorzy:: Ostrowska-Dankiewicz, Anna
Powiązania:: https://bibliotekanauki.pl/articles/610161.pdf
Data publikacji:: 2017
Wydawca:: Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:: The Importance of Dowry Insurance in the Accumulation of Household Savings
oszczędności gospodarstw domowych
ubezpieczenia na życie
ubezpieczenia posagowe
zaopatrzenie dzieci
Opis:: The article deals with life insurance of a dowry type treated by households as an alternative form of savings. The article points out and discusses motives and economic determinants of households’ propensity to save. The theories and theoretical models underlying the collection of financial resources by households have been taken into account, highlighting the importance of life insurance as a form of financial protection for the future of children, through the possibility of their supply in the form of a dowry policy. The essence and types of dowry products have also been discussed, taking into account the different types and structures of products. The condition and trends of changes in the Polish insurance market, including insurers, size and dynamics of gross premiums, have been presented, indicating the role of insurance for the supply of children in shaping the savings structure of households in Poland.
Artykuł dotyczy ubezpieczeń na życie o charakterze posagowym, traktowanych przez gospodarstwa domowe jako alternatywne formy gromadzenia oszczędności. W opracowaniu wskazano oraz omówiono motywy i ekonomiczne determinanty skłonności gospodarstw domowych do oszczędzania. Uwzględniono teorie i modele teoretyczne stanowiące podstawy gromadzenia środków finansowych przez gospodarstwa domowe, z podkreśleniem znaczenia ubezpieczeń na życie będących formą zabezpieczenia finansowej przyszłości dzieci przez możliwość ich zaopatrzenia w formie polisy posagowej. Omówiono ponadto istotę i rodzaje produktów posagowych z uwzględnieniem różnej konstrukcji i przebiegu produktów. Zaprezentowano stan oraz tendencje zmian na polskim rynku ubezpieczeń posagowych, z uwzględnieniem ubezpieczycieli, wielkości i dynamiki składki przypisanej brutto, wskazując rolę ubezpieczeń zaopatrzenia dzieci w kształtowaniu struktury oszczędności gromadzonych przez gospodarstwa domowe w Polsce.
Źródło:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2017, 51, 6
0459-9586
Pojawia się w:: Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:: Biblioteka Nauki

Artykuł

Zmień widok

na półce

Informacja

Wyszukujesz frazę "Household" wg kryterium: Temat

Źródło danych

Dostawca treści

Kolekcja

Rok wydania

Wydawca

Temat

Autor

Typ dokumentu

Język