Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "third-party liability insurance" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 1-15 z 16
Tytuł:
Odpowiedzialność lekarza, podmiotu leczniczego i ubezpieczyciela za nieudane transplantacje
Liability of the doctor, the medical entity and the insurer for failed transplantation
Autorzy:
Bożek, Diana Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499680.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
odpowiedzialność cywilna
transplantacja
odszkodowanie
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
civil liability
transplantation
compensation
third party liability insurance
Opis:
Transplantacje komórek, tkanek i narządów należą do najbardziej kontrowersyjnych procedur medycznych, gdyż dotykają także kwestii etycznych i światopoglądowych. W ostatnich latach niewątpliwie obserwujemy rozwój transplantologii dzięki postępowi w naukach medycznych oraz zmianach w świadomości społeczeństwa. Transplantologia pozostaje jedną z bardziej ryzykownych gałęzi medycyny, ponieważ postępowanie zgodnie z zasadami sztuki lekarskiej nie jest gwarancją powodzenia przeszczepu. Artykuł przybliża problematykę nieudanych transplantacji – zarówno ze względu na zaniedbania lekarza czy placówki medycznej, jak i ze względu na reakcję obronną organizmu. W drugiej części artykułu zostały opisane zasady odpowiedzialności cywilnej lekarzy i innych pracowników podmiotów leczniczych za szkody wyrządzone pacjentom oraz wskazano czym różni się odpowiedzialność sprawcy szkody od odpowiedzialności ubezpieczyciela. Kolejna część artykułu dotyczy specyfiki odpowiedzialności ubezpieczyciela za nieudane transplantacje w oparciu o rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów wykonujących działalność leczniczą.
Transplantation of cells, tissues and organs is one of the most controversial medical procedures because it also concerns issues of the ethics and the outlook. In the recent years without a doubt we have been observing a development of transplantology because of the progress in medical sciences and changes in the mentality of the society. Transplantology is also one of the most risky branches of medicine since following good medical practices gives no guarantee of success. The article brings closer the issue of unsuccessful transplantation – both because of the negligence of a doctor or a medical entity, as well as a defensive reaction of the body. The author presents different types of failed transplantation. In the second part of the article the author describes the rules of civil liability of doctors and other employees of medical entities for damage to patients, and points out differences between the liability of a perpetrator of the damage and an insurer. Third part of the article presents the liability of the insurer for failed transplantation on the basis of the Regulation of the Ministry of Finance on the compulsory third-party liability insurance of the entities conducting medical activity.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2016, 6
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
General linear model – an effective tool for analysis of claim severity in motor third party liability insurance
Autorzy:
Šoltés, Erik
Zelinová, Silvia
Bilíková, Mária
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1186927.pdf
Data publikacji:
2019-12-10
Wydawca:
Główny Urząd Statystyczny
Tematy:
general linear model
claim severity
motor third party liability insurance
least squares means
Opis:
The paper focuses on the analysis of claim severity in motor third party liability insurance under the general linear model. The general linear model combines the analyses of variance and regression and makes it possible to measure the influence of categorical factors as well as the numerical explanatory variables on the target variable. In the paper, simple, main and interaction effects of relevant factors have been quantified using estimated regression coefficients and least squares means. Statistical inferences about least-squares means are essential in creating tariff classes and uncovering the impact of categorical factors, so the authors used the LSMEANS, CONTRAST and ESTIMATE statements in the GLM procedure of the Statistical Analysis Software (SAS). The study was based on a set of anonymised data of an insurance company operating in Slovakia; however, because each insurance company has its own portfolio subject to changes over time, the results of this research will not apply to all insurance companies. In this context, the authors feel that what is most valuable in their work, is the demonstration of practical applications that could be used by actuaries to estimate both the claim severity and the claim frequency, and, consequently, to determine net premiums for motor insurance (regardless of whether for motor third party liability insurance or casco insurance.
Źródło:
Statistics in Transition new series; 2019, 20, 4; 13-31
1234-7655
Pojawia się w:
Statistics in Transition new series
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Functions of the bonus-malus system in the motor third party liability insurance of motor vehicle owners
Funkcje systemu bonus-malus w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Autorzy:
Szymańska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435025.pdf
Data publikacji:
2018-06-01
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
bonus-malus system
motor third party liability insurance
system bonus-malus
ubezpieczenia komunikacyjne OC
Opis:
The bonus-malus system is one of the stages of the ratemaking process in motor liability insurance. The purpose of the work is to discuss the role of the bonus-malus systems in the ratemaking and to present their functions. The article reviews the measures for assessment of the ratemaking function of the bonus-malus systems and attempts to investigate the impact of preventive and marketing functions. These functions fulfil their role under the condition that the insured party is aware of the functioning of the bonus-malus system. It has been hypothesized that the policyholders choosing the insurer do not know the bonus-malus system offered to them and that increasing the knowledge about the functioning of the system intensifies the impact of its preventive function. The study was conducted on the basis of an analysis of the insurance conditions offered by the insurers on the Polish market (GIT) and a questionnaire survey. Mathematical statistics methods have been used for the analysis. The results of the research confirm the hypothesis that the insured do not know the bonus-malus system while choosing an insurer. This is the effect of not passing enough information to the client. The results allow claiming that even offering brief information about the rules of the functioning of the bonus-malus system improves the awareness of policyholders and increases the impact of the preventive function, which makes it possible to positively verify the second research hypothesis.
System bonus-malus jest jednym z etapów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach komunikacyjnych OC. Celem pracy jest omówienie roli systemów bonus-malus w taryfikacji oraz przedstawienie ich funkcji. W artykule dokonano przeglądu miar oceny funkcji taryfikacyjnej systemów bonus-malus oraz podjęto próbę zbadania oddziaływania funkcji prewencyjnej i marketingowej. Funkcje te spełniają swoją rolę pod warunkiem, że ubezpieczający ma świadomość funkcjonowania systemu bonus-malus. Postawiono hipotezy, że ubezpieczający wybierając ubezpieczyciela nie znają oferowanego im systemu bonus-malus oraz, że zwiększenie wiedzy na temat funkcjonowania systemu potęguje oddziaływanie funkcji prewencyjnej. Badanie przeprowadzono na podstawie analizy ogólnych warunków ubezpieczenia (OWU) ubezpieczycieli na polskim rynku oraz badania kwestionariuszowego. Do analiz wykorzystano metody statystyki matematycznej. Wyniki badań potwierdzają postawioną hipotezę, że ubezpieczeni nie znają systemu bonus-malus wybierając ubezpieczyciela. Jest to efekt niedoinformowania klienta. Wyniki pozwalają twierdzić, że nawet krótka informacja o zasadach funkcjonowania systemów bonus-malus poprawia świadomość ubezpieczających oraz zwiększa oddziaływanie funkcji prewencyjnej, co pozwala pozytywnie zweryfikować drugą postawioną hipotezę badawczą.
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 925-942
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Propozycja obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej doradców ds. przewozu materiałów niebezpiecznych koleją i w ruchu drogowym w Polsce
The proposal for compulsory insurance of civil liability for the advisors transportation of hazardous materials by rail and road traffic in Poland
Autorzy:
Wieteska, Stanisław
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589981.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Transport materiałów niebezpiecznych
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
Third party liability insurance
Transportation of hazardous materials
Opis:
W warunkach obecnie funkcjonującej funkcjonalnej gospodarki przewozi się wiele materiałów niebezpiecznych. Jak w każdej działalności, dochodzi do wielu wypadków w ruchu drogowym i kolejowym. Indywidualna analiza wypadków przyczyniła się do tezy, iż potrzebni są specjaliści, pod nadzorem których powinny być transportowane materiały niebezpieczne. W artykule wskazano skalę wypadków komunikacyjnych z udziałem materiałów niebezpiecznych w ruchu drogowym i kolejowym. Omówiono status funkcjonowania doradcy ds. przewozu materiałów niebezpiecznych. W końcowej części przedstawiono ogólne założenia ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej dla tej grupy zawodowej.
Under the conditions of the present day economy transport of hazardous materials is increased. As in any business, there is a lot of accidents in road and rail traffic. Individual analysis of the accidents contributed to the thesis, that specialists are needed someone who will supervise transport of hazardous materials. The article indicates the scale of traffic accidents involving hazardous materials in road and rail. We discuss the status of functioning of advisors transportation of hazardous materials. In the final part we present the general assumptions of liability insurance for this professional group.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 289; 227-240
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Segmentation and estimation of claim severity in motor third-party liability insurance through contrast analysis
Autorzy:
Reiff, Marian
Šoltés, Erik
Komara, Silvia
Šoltésová, Tatiana
Zelinová, Silvia
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/22443156.pdf
Data publikacji:
2022
Wydawca:
Instytut Badań Gospodarczych
Tematy:
general linear model
claim severity
motor third party liability insurance
least squares means
contrast analysis
Opis:
Research background: Using the marginal means and contrast analysis of the target variable, e.g., claim severity (CS), the actuary can perform an in-depth analysis of the portfolio and fully use the general linear models potential. These analyses are mainly used in natural sciences, medicine, and psychology, but so far, it has not been given adequate attention in the actuarial field. Purpose of the article: The article's primary purpose is to point out the possibilities of contrast analysis for the segmentation of policyholders and estimation of CS in motor third-party liability insurance. The article focuses on using contrast analysis to redefine individual relevant factors to ensure the segmentation of policyholders in terms of actuarial fairness and statistical correctness. The aim of the article is also to reveal the possibilities of using contrast analysis for adequate segmentation in case of interaction of factors and the subsequent estimation of CS. Methods: The article uses the general linear model and associated least squares means. Contrast analysis is being implemented through testing and estimating linear combinations of model parameters. Equations of estimable functions reveal how to interpret the results correctly. Findings & value added: The article shows that contrast analysis is a valuable tool for segmenting policyholders in motor insurance. The segmentation's validity is statistically verifiable and is well applicable to the main effects. Suppose the significance of cross effects is proved during segmentation. In that case, the actuary must take into account the risk that even if the partial segmentation factors are set adequately, statistically proven, this may not apply to the interaction of these factors. The article also provides a procedure for segmentation in case of interaction of factors and the procedure for estimation of the segment's CS. Empirical research has shown that CS is significantly influenced by weight, engine power, age and brand of the car, policyholder's age, and district. The pattern of age's influence on CS differs in different categories of car brands. The significantly highest CS was revealed in the youngest age category and the category of luxury car brands.
Źródło:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy; 2022, 17, 3; 803-842
1689-765X
2353-3293
Pojawia się w:
Equilibrium. Quarterly Journal of Economics and Economic Policy
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Składki i roszczenia w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej podmiotu wykonującego działalność leczniczą
Contributions and Claims in Third Party Liability Insurances of the Entity Performing Healing Activity
Autorzy:
Szymańska, Anna Edyta
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/657424.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
ubezpieczenia OC szpitali
rozkład wielkości roszczeń
zamówienia publiczne
third party liability insurance of hospitals
the size distribution of claims
public procurement
Opis:
Legislative changes in Poland in 2011 introduced an obligation of the third party liability insurance of subjects performing healing activity. At the time of the introduction of the Act it was difficult to assess the costs associated with insurance of operating hospitals. The aim of the paper is to analyze the structure and dynamics of premiums and claims in respect of such insurance on the example of hospitals in Lodz.
Zmiany legislacyjne w Polsce w 2011 r. wprowadziły obowiązek ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotów prowadzących działalność leczniczą. W momencie wprowadzenia ustawy trudno było ocenić koszty związane z ubezpieczeniem dla prowadzących działalność szpitali. Celem pracy jest analiza struktury oraz dynamiki składek i roszczeń z tytułu tych ubezpieczeń na przykładzie łódzkich szpitali.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica; 2016, 1, 318
0208-6018
2353-7663
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Lojalność klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych w świetle danych UFG
Customer loyalty in automobile insurance -an empirical study
Autorzy:
Gala, Kamila
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/589775.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Lojalność klientów
Ubezpieczenia komunikacyjne
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Uogólnione modele liniowe
Customer loyalty
Generalized linear models
Motor third party liability insurance
Opis:
Artykuł jest poświęcony zagadnieniu statystycznego modelowania lojalności klientów w ubezpieczeniach komunikacyjnych. Głównym celem pracy jest identyfikacja czynników, które wpływają na decyzję klienta o kontynuowaniu umowy ubezpieczenia w tym samym zakładzie ubezpieczeń lub o zmianie ubezpieczyciela. Analizą zostały objęte umowy obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych (OC p.p.m.), a źródłem informacji o umowach ubezpieczenia i klientach była ogólnopolska baza danych Ośrodka Informacji Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego. W pracy zostały przedstawione wybrane trendy dotyczące lojalności klientów widoczne w danych UFG, a także wnioski płynące z modelowania badanego zjawiska za pomocą regresji logistycznej. Zostało również omówione to, w jaki sposób informacja dotycząca lojalności klienta może zostać wykorzystana do modelowania liczby szkód z tytułu zawartej umowy ubezpieczenia OC p.p.m.
This paper addresses the issue of statistical modeling of customer loyalty in motor third party liability (MTPL) insurance. The paper presents the results of the research study conducted on the basis of the data from the Polish Insurance Guarantee Fund. The main aim of the study was to identify key factors influencing the customer’s decision on switching to another MTPL insurer. Furthermore, paper discusses market trends visible in the data. Finally, the paper describes how customer loyalty may be beneficial to the insurer and in what way it affects the expected number of claims. The goals of the study were achieved with the use of generalized linear models (GLM) and analysis of correlation.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2016, 301; 43-61
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Karnoprawny obowiązek naprawienia szkody a ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Uwagi na tle uchwały Sądu Najwyższego z dnia 13 lipca 2011 r. III CZP 31/2011
Criminal law obligation to redress the damage and third-party liability insurance of vehicle owners. Remarks in the view of the ruling of the Supreme Court of 13 July 2011, ref. III CZP 31/2011
Autorzy:
Bożek, Diana Renata
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/499470.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
ubezpieczenie OC
OC komunikacyjne
obowiązek naprawienia szkody
roszczenia majątkowe w prawie karnym
third-party liability insurance
car insurance
remedying damage
finanacial claims in criminal law
Opis:
Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest najpowszechniejszym ubezpieczeniem w Polsce. Każdy posiadacz pojazdu mechanicznego ma obowiązek pod karą pieniężna posiadać tego rodzaju polisę. Wypadki komunikacyjne często staja się początkiem nie tylko cywilnego procesu o odszkodowanie, ale też procesu karnego. Sąd karny może orzec o roszczeniach majątkowych wynikających z przestępstwa, między innymi poprzez nałożenie obowiązku naprawienia szkody. Artykuł jest próbą odpowiedzi na pytania: czy ubezpieczony może się domagać od ubezpieczyciela zwrotu zapłaconego środka karnego? Czy może zobowiązać ubezpieczyciela do jego zapłaty? W jakiej relacji pozostają konstrukcje prawa cywilnego do przepisów karnych? Na podstawie orzecznictwa i wypowiedzi doktryny autorka analizuje funkcję i charakter karnoprawnego obowiązku naprawienia szkody.
Third-party liability insurance of vehicle owners is the most common insurance in Poland. Each owner of a motor vehicle is required to have this type of policy under the pain of fine. Traffic accidents often become not only the beginning of a civil lawsuit for damages, but also the criminal proceedings. The criminal court can rule on the financial claims being the result of a crime, inter alia, by imposing an obligation to redress the damage. The article is an attempt aiming at answering the questions: Can the insured person seek reimbursement from the insurer having paid the punitive measures? Can he make the insurer pay it? What is the relationship between the civil law and criminal law provisions? On the basis of judicature and doctrine, the author analyzes the function and the nature of a duty that originates in a criminal law to redress the damage.
Źródło:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM; 2014, 4
2299-2774
Pojawia się w:
Zeszyt Studencki Kół Naukowych Wydziału Prawa i Administracji UAM
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C‑618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Gloss to the Judgment of the Court of Justice of the European Union (fifth Chamber) of 30 March 2023 (C 618/21) on the Scope of Powers of National Legislators in respect of Compensation Law Rules and Third Party Liability of Owners of Motor Vehicles
Autorzy:
Orlicki, Marcin
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/46173390.pdf
Data publikacji:
2023-05-26
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
ubezpieczenie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
standard informacyjny
zarządzanie aktywami
misselling a zakres informacji
motor third party liability insurance
actio directa
compensation
European law
national law
victim protection
Opis:
Glosa do Wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej (piąta izba) z dnia 30 marca 2023 r. (C 618/21) dotyczącego zakresu kompetencji ustawodawców krajowych w zakresie zasad prawa odszkodowawczego oraz ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych Glosa dotyczy wyroku Trybunału Sprawiedliwości Unii Europejskiej, w którym zostało potwierdzone prawo ustawodawców krajowych do ustalania kształtu świadczenia ubezpieczeniowego z obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Konieczne jest wszakże zapewnienie poszkodowanemu prawa do dochodzenia od ubezpieczyciela w ramach bezpośredniego roszczenia naprawienia szkody w pełnym należnym zakresie.
The gloss concerns the judgment of the Court of Justice of the EU which confirmed the right of national legislators to determine the shape of insurance compensation under the compulsory motor third party liability insurance. However, it is necessary to ensure that the aggrieved party has the right to claim damages from the insurer under direct claim to have the damage remedied in the full due extent.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2023, 1(114), 1; 77-92
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Zastosowanie modelu Bühlmanna-Strauba do estymacji stawek składki netto w systemach bonus-malus ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Autorzy:
Szymańska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/610626.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
credibility theory
Bühlmann-Straub model
bonus-malus system
net premium rates
motor third-party liability insurance
teoria największej wiarygodności
model Bühlmanna-Strauba
system bonus-malus
stawki składki netto
ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych
Opis:
One of the elements used in the process of tariff calculation of premiums in motor liability insurance is a bonus-malus system. This systems takes into account the “claims ratio” by means of increases and discounts of the base premium called net premium rates. The aim of this work is to propose an estimation method of the net premium rates in the groups of the motor third-party liability insurance portfolio of individuals. One of the maximum likelihood models, called the Bühlmann-Straub model was used for the premium estimation.
Jednym z elementów procesu taryfikacji w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych jest system bonus-malus. Uwzględnia on w składce „szkodowość” ubezpieczonego przez zwyżki i zniżki składki bazowej, nazywane stawkami składki netto. Celem pracy jest zaproponowanie metody estymacji stawek składki netto w klasach bonus-malus portfela ubezpieczeń komunikacyjnych OC osób fizycznych. Do szacowania składki wykorzystano jeden z modeli teorii największej wiarygodności – tzw. model Bühlmanna-Strauba.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia; 2016, 50, 4
0459-9586
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The comparison of selected legal aspects of insurance products on the Polish and British markets
Porównanie prawnych aspektów wybranych produktów ubezpieczeniowych na rynku polskim i brytyjskim
Autorzy:
Barszowski, Sebastian
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/685772.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Uniwersytet Łódzki. Wydawnictwo Uniwersytetu Łódzkiego
Tematy:
odpowiedzialność osoby trzeciej
ubezpieczenia
ubezpieczenie obowiązkowe
third party liability
insurance
obligatory insurance
Opis:
W niniejszej pracy autor podjął się próby porównania prawnych aspektów ubezpieczeń odpowiedzialności cywilnej posiadacza pojazdu mechanicznego w Polsce i w Anglii. Temat ten jest na tyle złożony, że jeszcze nikt nie dokonał porównania systemów ubezpieczeń tych dwóch krajów. Autor stanął przed nie lada wyzwaniem, którego celem było porównanie polskich regulacji prawnych dotyczących ubezpieczeń komunikacyjnych z brytyjskimi, dzięki czemu można określić stopień rozwoju polskiego rynku ubezpieczeniowego, który jest stosunkowo młody w porównaniu z brytyjskim. Cel ten został osiągnięty. Badanie wykazało, że istnieją znaczące różnice między analizowanymi systemami ubezpieczeń, jednak przepisy nie hamują rozwoju ubezpieczeń w żadnym z tych krajów. W początkowej części pracy autor skupił się na historii ubezpieczeń i zarządzania ryzykiem, a następnie przeszedł do porównania systemów obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce i w Anglii.
Author of this thesis has undertaken the research about Polish and English legal system and regulations that are essential for insurance market. This topic is not very popular in literature, because it is hard to find the comparison of Polish and English regulations that establish the conditions on which third party liability vehicle insurance contracts are concluded. That issue is very important to determine the level of development of the Polish insurance market. Before 1989 insurance market in Poland was monopolized by two companies. So it could be said that it is rather young, and may be less developed than English. The aim of that thesis has been achieved. The studies show that there are several significant differences in Polish and English legal system, but regulations do not follow changes of the insurance market in both countries. At the beginning of the thesis the author presented history of risk management and insurances. Next moved to analysis of legal regulations that are essential for compulsory vehicle insurance in Poland and England.
Źródło:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica; 2016, 77
0208-6069
2450-2782
Pojawia się w:
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Odpowiedzialność odszkodowawcza członków organów dyscyplinarnych jako przesłanka objęcia ich obowiązkowym ubezpieczeniem odpowiedzialności cywilnej. Uwagi na tle projektu ustawy Prawo o szkolnictwie wyższym i nauce
Liability for damages of members of disciplinary bodies as a prerequisite for their compulsory coverage by a third party liability insurance. Comments in the context of the draft Act on Higher Education and Science
Autorzy:
Nizioł, Krystyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/927554.pdf
Data publikacji:
2019-06-15
Wydawca:
Uniwersytet im. Adama Mickiewicza w Poznaniu
Tematy:
higher education
disciplinary liability
compulsory third party lia bility insurance
Opis:
Members of disciplinary bodies (disciplinary ombudsmen and members of disci plinary commissions) are at risk of being held liable for compensatory damages arising in connection with their duties (i.e. for procedural failures in disciplinary proceedings). The lack of regulations concerning the liability for compensation by the members of disciplinary bodies is also a factor which is unfavourable for those who suffered damage as a result of disciplinary proceedings. As can be seen from the resolution of the Supreme Court of 27 September 2012 analysed in this study, for procedural violations committed in the course of discipli nary proceedings, members of disciplinary bodies are personally liable, jointly and severally with the higher education institution in which they are employed. The conclusions of the analysis of the case law therefore also point to the need to address this problem in a systematic manner. This objective has been partially achieved in the draft of the new Act on Higher Education and Science, which includes for the first time a provision on the optional coverage of members of disciplinary bodies with a third party liability insurance. Nevertheless, it could be argued that this regulation ought to be improved by introducing a compulsory third party liability insurance of members of disciplinary bodies, specifying, preferably in the imple- menting regulation, the minimum amount guaranteed, and elements such as the scope of the third party insurance and the date of commencement of the insurance cover (e.g. the day preceding the commencement of the function of disciplinary ombudsman or member of a disciplinary committee). Such a solution is supported by the analysis of regulations concerning obligatory third party insurance applica- ble to selected professions which has been carried out in the present study. In the case of these professions, the solution that was applied is the one that clarifies the regulations related to the obligatory third party insurance covering the performance of these professions.
Źródło:
Studia Prawa Publicznego; 2018, 2 (22); 9-27
2300-3936
Pojawia się w:
Studia Prawa Publicznego
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Wpływ upadłości ubezpieczyciela z Unii Europejskiej działającego na zasadach swobody przedsiębiorczości na realizację świadczeń przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny w ramach systemu ubezpieczeń obowiązkowych z tytułu ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
The Impact of the Bankruptcy of the Insurer Operating in the EU under Freedom of Establishment Rules on the Performance of the Insurance Guarantee Fund in the Compulsory Motor Third-Party Liability Insurance System
Autorzy:
Mrozowska-Bartkiewicz, Beata
Matej, Paweł
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/48452534.pdf
Data publikacji:
2023-12-10
Wydawca:
Fundacja „Prawo Ubezpieczeniowe”
Tematy:
swoboda przedsiębiorczości
swoboda świadczenia usług
działalność transgraniczna
Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny
ubezpieczenia obowiązkowe
upadłość
niewypłacalność
ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
freedom of establishment
freedom to provide services
cross-border activities
Insurance Guarantee Fund
compulsory insurance
bankruptcy
insolvency
third-party motor liability insurance
Opis:
Działalność transgraniczna przedsiębiorstw europejskich, w tym zakładów ubezpieczeń, jest esencją porządku prawnego Unii Europejskiej. Swoboda przedsiębiorczości i swoboda świadczenia usług są jednymi z najistotniejszych założeń wspólnego rynku wewnętrznego, gdyż umożliwiają przedsiębiorcom unijnym podejmowanie i prowadzenie działalności gospodarczej na terytorium innego państwa członkowskiego. Niestety, słabością unijnego rynku, czego niedawno doświadczył polski rynek ubezpieczeniowy, jest brak jednolitego systemu gwarancyjnego, który w sposób spójny regulowałby kwestie niewypłacalności ubezpieczyciela europejskiego, a przede wszystkim zaspokajania roszczeń osób uprawnionych i wypłaty czy refundacji wypłat świadczeń, co ma szczególne konsekwencje w przypadku osób uprawnionych z tytułu najpopularniejszego ubezpieczenia – ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. W takiej sytuacji najważniejsza jest realizacja zadań przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny. Ustawodawca wiele kwestii dotyczących zagadnień organizacyjnych działania tej instytucji w przypadku upadłości lub likwidacji przymusowej zakładu ubezpieczeń, obecnego w Polsce na zasadach transgranicznych, uregulował nieprecyzyjnie. Stąd postulat wprowadzenia zmian w ustawie o ubezpieczeniach obowiązkowych. Najsilniejszy jest jednak postulat ustalenia na poziomie unijnym w sposób niebudzący wątpliwości, jakiego państwa system gwarancyjny ma zaspokoić roszczenia osób uprawnionych – czy ten z kraju macierzystego niewypłacalnego lub upadłego ubezpieczyciela, czy z kraju, na terenie którego prowadził działalność transgraniczną, a także tryb refundacji przez system gwarancyjny kraju, z którego pochodził niewypłacalny lub upadły ubezpieczyciel, co podniesie poziom odpowiedzialności instytucji nadzorczych tego kraju za działania podmiotów podlegających ich nadzorowi, a prowadzących działalność transgraniczną.
Cross-border activities of European companies, including insurance undertakings, constitute the major component of EU legal system. The freedom of establishment and the freedom to provide services rules are the crucial foundations of the single internal market, as they enable EU entrepreneurs to take up and pursue economic activity in the territory of another Member State. Unfortunately, the EU market has its weaknesses, one of which has been recently experienced by the Polish insurance market. This is due to the lack of a uniform guarantee system which would coherently deal with the issues related to the European insurer’s insolvency and, above all, to the settlement of claims of entitled persons and to the payment or refund of benefits, which has particular consequences for entitled persons holding motor third-party liability insurance, being the most popular insurance product. Given the above, the performance of the Polish Insurance Guarantee Fund is of the utmost importance. The legislator has failed to precisely regulate several issues related to the organisational aspects of the institution’s activities of in the event of bankruptcy or compulsory liquidation of an insurance company operating in Poland on a cross-border basis. Therefore, some demands for amendments to the Compulsory Insurance Act have been presented. The most urgent demand, however, is about providing for unambiguous method for determining which Member State’s guarantee scheme should satisfy the claims of entitled persons, i.e. whether it should be the scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s home Member State or rather the scheme of the Member State where it conducted its cross-border operations. Besides, the determination of the mode of reimbursement by the guarantee scheme of the insolvent or bankrupt insurer’s country of origin will increase the level of responsibility of supervisory institutions of that country for the operation of entities subject to their supervision and conducting cross-border business.
Źródło:
Prawo Asekuracyjne; 2023, 3(116), 3; 17-34
1233-5681
2957-1995
Pojawia się w:
Prawo Asekuracyjne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Przegląd orzecznictwa Sądu Najwyższego – Izba Cywilna
Review of the case law of the Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
Autorzy:
Strus-Wołos, Monika
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/498909.pdf
Data publikacji:
2019
Wydawca:
Fundacja im. Aliny i Leszka Allerhandów
Tematy:
Sąd Najwyższy – Izba Cywilna
więź rodzinna jako dobro osobiste
status małżonka dłużnika osobistego
obowiązkowe ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych
Supreme Court of the Republic of Poland – Civil Chamber
family ties as a personality right
status of the personal debtor’s spouse
compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners
Opis:
In the review of the civil law jurisprudence of the Supreme Court, Monika Strus-Wołos examines the Resolution by the Supreme Court sitting in the bench of seven judges of the Extraordinary Control and Public Affairs Chamber in a case concerning family ties as a personality right in the event of serious bodily injury. Moreover, the Author analyses the decisions regarding the status of the personal debtor’s spouse, inadmissibility of stipulating a contractual penalty for obligations of a monetary nature or the cost of a private opinion of an expert in cases under compulsory third party liability insurance of motor vehicle owners.
Źródło:
Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda; 2019, 2, 2(4); 353-359
2657-7984
2657-800X
Pojawia się w:
Głos Prawa. Przegląd Prawniczy Allerhanda
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Projekt polskiego prawa kosmicznego – regulacja na miarę XXI wieku?
Autorzy:
Maciej, Piotrowski,
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/902661.pdf
Data publikacji:
2019-05-03
Wydawca:
Uniwersytet Warszawski. Wydawnictwa Uniwersytetu Warszawskiego
Tematy:
space law
space object
registration
liability
third-party insurance
New Space
prawo kosmiczne
obiekt kosmiczny
rejestracja
odpowiedzialność
ubezpieczenie OC
Opis:
The purpose of this article is to present the provisions of the draft Act of 10 July 2017 on space activities and the National Register of Space Objects, adopted by the Ministry of Development and Finance, in the context of solutions adopted in selected European countries and in international public law in the era of the development of the space sector (New Space). The main research hypothesis is the question whether the proposed legal regulation constitutes a solution meeting the challenges of the 21st century. The proposed regulations have been analysed in detail in terms of the rules of licensing of space activities, the registration of space objects and liability for damage inflicted by them, as well as in terms of third party insurance with reference to solutions adopted in France, Finland and Holland and the international standard. The formaldoctrinal method and the comparative law method have been applied in the analysis. The conclusion contains the assessment of the Polish space law provisions under analysis, which have been found to be in principle correct and relatively coherent. It has been stressed that, in general, the assumptions of the Polish draft act comply with the international law standard and the legal regulations of selected European countries. Nevertheless, the absence of regulations concerning, for example, the issue of suborbital space flights or space mining, and insufficient regulations concerning the protection of space environment (space debris) have been evaluated critically. A thesis is presented in the conclusion whereby, despite the deficiencies noted, the Polish draft space law is a real answer of the lawmaker to the challenges involved in the development of the space market and is a regulation appropriate for the 21st century.
Źródło:
Studia Iuridica; 2018, 77; 101-118
0137-4346
Pojawia się w:
Studia Iuridica
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 1-15 z 16

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies