Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

Wyszukujesz frazę "Banki" wg kryterium: Temat


Tytuł:
Produktowe innowacje banków komercyjnych: analiza przyczynowo-skutkowa
Product Innovations of Commercial Banks on the Financial Markets. Cause and Effect Analysis
Autorzy:
Pyka, Irena
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/591243.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Banki komercyjne
Innowacje finansowe
Sektor finansowy
Banks
Commercial banks
Financial innovations
Financial sector
Opis:
Information revolution has made that the financial sector as well as economic sector is followed by the conviction of a sudden acceleration of the development of undefined border points. Fashionable and at the same time the undisputed factor in this development are innovations - in the financial sector defined as financial innovations - which organized, wholesale 'production' takes place along with the rapid development of financial engineering. growing today to the rank of a new industrial area. The scale and effectiveness of the use of financial innovations in various fields of economic life of the global world are a confirmation of the changes taking place in the creation and application of financial innovations. The article focuses on product innovations of traditional financial intermediaries (credit institutions, commercial banks). The analysis includes the concept of financial innovations, indicating the areas and possibilities of their use. Financial innovations are classified in: breakthroughs financial innovations and disseminated financial innovations, which include product innovations. Tradable financial instruments, used to searching new sources of financing, were classified to product innovations of modern commercial banks. 'Revolution' in this area is considered as an important reason for creation and escalation of the effects of the global financial crisis. From this point of view, considering the further possibilities and the dynamics of growth of product innovations in commercial banks.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 173; 253-267
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Cavitation erosion of the blades in Banki-Michel turbine. Observations and some aspects of the process simulation
Kawitacyjne niszczenie łopatek w turbinie Banki-Michela. Obserwacje i wybrane aspekty symulacji procesu
Autorzy:
Gireń, B. G.
Noińska-Macińska, M.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/1366049.pdf
Data publikacji:
2014
Wydawca:
Polska Akademia Nauk. Polskie Naukowo-Techniczne Towarzystwo Eksploatacyjne PAN
Tematy:
Banki-Michel turbine
cavitation erosion
wear prediction
turbina Banki-Michela
erozja kawitacyjna
prognozowanie zużycia
Opis:
Prediction of cavitation erosion performance of the Banki-Michel turbine blades is a domain of the paper. Method based on the phenomenological simulation model has been tested. Experimental research were conducted in hydro power plant in Jeziorany (Poland). Methodology employed consists in determining the cumulative erosion curves for the blades and computing the corresponding theoretical curves. Compatibility of the experimental and theoretical dependences has been accomplished by calibrating the computational parameter values. Analysis of the correlations derived was carried out. As it was found, dependence of the computational parameters on the loading is weak, thus the loading can be accounted in the cavitation erosion prediction procedure as a factor.
Praca dotyczy przewidywania kawitacyjnego niszczenia łopatek turbiny Banki-Michela w oparciu o fenomenologiczny symulacyjny model erozji. Badania eksperymentalne prowadzono w elektrowni wodnej w Jezioranach (Polska). Metodyka badań polegała na wyznaczeniu krzywych erozyjnych zużycia łopatek turbiny, wyznaczeniu odpowiadających im krzywych modelowych poprzez odpowiedni dobór parametrów obliczeniowych oraz dokonaniu analizy uzyskanych korelacji. Ustalono, że zależność parametrów równań modelowych od obciążenia jest niewielka, wobec czego w procedurze przewidywania obciążenie może być uwzględniane jako mnożnik.
Źródło:
Eksploatacja i Niezawodność; 2014, 16, 4; 526-532
1507-2711
Pojawia się w:
Eksploatacja i Niezawodność
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Rola banków spółdzielczych w kredytowaniu nieruchomości mieszkaniowych
The share of cooperative banks in crediting of residential real estates
Autorzy:
Kozera, A.
Kozera, C.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/43479.pdf
Data publikacji:
2010
Wydawca:
Uniwersytet Przyrodniczy w Poznaniu. Wydawnictwo Uczelniane
Tematy:
nieruchomosci
kredytowanie
banki spoldzielcze
kredyty mieszkaniowe
Opis:
W artykule przedstawiono zmiany na rynku kredytów mieszkaniowych w Polsce w latach 2003-2009. Przedstawiono w nim także działania banków spółdzielczych w zakresie udzielania kredytów dla sektora niefinansowego, w tym, w szczególności, kredytów mieszkaniowych. W pracy podjęto próbę oceny roli banków spółdzielczych w porównaniu z rolą, jaką pełnią banki komercyjne.
Changes on the market of housing credits in 2005-2009 are depicted in this article, as well as presentation of actions of cooperative banks in the sphere of giving credits to non-financial sector, especially housing credits. This work is an attempt of estimation of the role of cooperative banks in comparison with commercial banks.
Źródło:
Journal of Agribusiness and Rural Development; 2010, 17, 3
1899-5241
Pojawia się w:
Journal of Agribusiness and Rural Development
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reputacja sektora bankowego w Polsce – wnioski z badania w 2019 roku
Reputation of the banking sector in Poland – conclusions from the 2019 survey
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052169.pdf
Data publikacji:
2019-10-03
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
reputacja
zaufanie
banks
reputation
trust
Opis:
Celem opracowania jest ocena reputacji sektora bankowego w Polsce w świetle przeprowadzonych badań empirycznych. Badano czy stabilność systemu bankowego jest efektem dobrej reputacji czy raczej sektor bankowy posiada dobrą reputację dzięki swojej stabilności i regułom działania. Badaniami objęto ogólnopolską reprezentatywną próbę 1000 mieszkańców Polski. Wywiady realizowano metodą CAPI w marcu 2019 r. Wyniki dowodzą, że banki w Polsce posiadają dobrą reputację. Czynniki dobrej reputacji zdecydowanie dominują nad czynnikami złej reputacji. W ujęciu dynamicznym banki poprawiły jakość relacji z klientami i wzrosła satysfakcja z usług banków. Według badanych najważniejszym czynnikiem reputacji banków jest właściwa reakcja banków i sieci bezpieczeństwa finansowego na oczekiwania normatywne formułowane przez konsumentów pod adresem banków.
The aim of the paper is to discuss the main results of the „Banking Reputation” study. It analyzed whether the stability of the banking system is the result of its good reputation or, conversely, whether the banking sector has a good reputation due to its stability and operating rules. Empirical research was carried out on a nationwide representative sample of N = 1000 inhabitants of Poland. Interviews were conducted using the CAPI method in March 2019. Banks in Poland have a good reputation. Good reputation factors definitely dominate over bad reputation factors. Banks have improved the quality of customer relationships, and satisfaction with bank services has increased. The most important factor in banks’ reputation is the correct response by banks and financial safety net in Poland to normative expectations formulated by consumers towards banks.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2019, 76, 3; 75-93
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Reputacja sektora bankowego 2020 – kluczowe wyniki i wnioski z badania
Reputation of the Banking Sector in 2020: Key Results and Conclusions
Autorzy:
Idzik, Marcin
Gieorgica, Jacek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2052938.pdf
Data publikacji:
2020-10-21
Wydawca:
Bankowy Fundusz Gwarancyjny
Tematy:
banki
reputacja
zaufanie
reputation
trust
banks
Opis:
Celem opracowania jest pokazanie kluczowych wymiarów oceny sektora bankowego w świetle przeprowadzonych badań w ramach cyklicznego projektu „Reputacja sektora bankowego” oraz istotnych zależności pomiędzy reputacją oraz szeregiem czynników towarzyszących różnym poziomom jej oceny. Badania empiryczne wykonano na ogólnopolskiej reprezentatywnej próbie N=1000 mieszkańców Polski. Wywiady realizowano metodą CAPI w lutym 2020 r. Większość społeczeństwa ocenia, że banki w Polsce mają dobrą reputację, niemniej istnieje frakcja, która ocenia ją negatywnie. Ogólny poziom wskaźnika reputacji plasuje banki w obszarze reputacji dobrej drugi rok z rzędu. Czynniki dobrej reputacji zdecydowanie dominują nad czynnikami złej reputacji. Banki ograniczyły skalę negatywnych incydentów bezpośrednich, spadła też ekspozycja na informacje negatywne pod ich adresem, jednak poziom satysfakcji z usług uległ osłabieniu. Bezpośrednie doświadczenia klientów z bankami istotnie podnoszą poziom ich oceny w społeczeństwie.
The aim of this paper is to present the main results of the recent "Banking Reputation" study, as well as significant correlations that accompany various levels of reputation score. Empirical research was carried out on a nationwide representative sample of N = 1000 inhabitants of Poland. Interviews were conducted using the CAPI method in February 2020. According to the majority of the population in Poland banks have a good reputation, although there is a fraction which states otherwise. The general reputation index places the banking sector in the area of good reputation second year in a row. Last year banks in Poland managed to limit the quantity of their customers’ negative experiences. Perceived bad publicity was also lower than a year before, however, the level of customers’ satisfaction also decreased. It is argued that direct customers’ experience with banks positively influences their reputation score.
Źródło:
Bezpieczny Bank; 2020, 80, 3; 118-142
1429-2939
Pojawia się w:
Bezpieczny Bank
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
BZ WBK – irlandzki kontra hiszpański
Autorzy:
Pulchny, Marek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/698149.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
banki
Santander Bank
fuzja
system informatyczny
Opis:
Zmiana właściciela BZ WBK z irlandzkiego Allied Irish Banks na hiszpański Santander Bank oznacza duże zmiany dla klientów banku. Na podstawie historii i strategii rozwoju obu banków, autor omawia możliwe zmiany. I dochodzi do wniosku, że największe związane zmiany będą z migracją klientów do nowego systemu informatycznego.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2011, 19, 2; 90-94
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Optymalizacja alokacji kapitału w budowaniu wartości banku dla akcjonariuszy
Autorzy:
Pawłowicz, Leszek
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/698376.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Szkoła Główna Handlowa w Warszawie
Tematy:
kapitał
alokacja
banki
Nowa Umowa Kapitałowa
Opis:
Wewnętrzny mechanizm alokacji kapitału decyduje dziś o przewadze strategicznej ugrupowań gospodarczych, poszczególnych krajów, a także przedsiębiorstw. Jest też ważnym elementem Nowej Umowy Kapitałowej. Szacowanie kapitału wewnętrznego łączy zarządzanie ryzykiem i zarządzanie kapitałem. Identyfikacja oraz prawidłowy pomiar ryzyka nieoczekiwanych strat stanowi punkt wyjścia do oszacowania wielkości kapitału wewnętrznego. W artykule zostały omówione podstawowe pojęcia kapitału, ich funkcje dotyczące ryzyka i strat, modele szacowania ryzyka i ogólne formuły obliczania adjustowanych ryzykiem stóp zwrotu z kapitału, pod kątem budowania wartości dla akcjonariuszy. Autor podkreśla, że każde przedsiębiorstwo (również bank) powinno opracować swoją metodę pomiaru wyniku, a także kapitału ekonomicznego. Ważne jest aby sposób pomiaru był prosty. Dążenie do nadmiernej precyzji pomiaru powoduje często, że system staje się nadmiernie skomplikowany i niezrozumiały, oraz traci swoje walory zarządcze i motywacyjne.
Źródło:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie; 2011, 18, 1; 17-26
1896-656X
Pojawia się w:
Kwartalnik Nauk o Przedsiębiorstwie
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The Risk of Cooperation Between Banks and Insurance Companies
Autorzy:
Szewieczek, Daniel
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/585738.pdf
Data publikacji:
2013
Wydawca:
Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach
Tematy:
Banki
Ryzyko
Ubezpieczenia
Banks
Insurances
Risk
Opis:
Zasadnicza treść artykułu jest skoncentrowana na tematyce ryzyka występującego we współpracy podmiotów rynku finansowego, a w szczególności we współpracy podmiotów bankowych i ubezpieczeniowych w ramach bancassurance. Bancassurance jest obszarem szczególnie istotnym, gdyż charakteryzuje się szybkim tempem rozwoju i wysoką innowacyjnością, co często jest powiązane z występowaniem szczególnego typu ryzyka. Podstawowym dylematem, na którego rozstrzygnięcie jest nakierowana treść opracowania, jest wskazanie, czy szczególny rodzaj działalności prowadzonej według specyficznych zadań przez banki i ubezpieczycieli wspomaga, czy też przeciwnie utrudnia zarządzanie ryzykiem charakterystycznym dla współpracy podmiotów w ramach bancassurance. Analiza ryzyka charakterystycznego dla procesów współpracy bankowoubezpieczeniowej w ramach bancassurance dotyczy kilku obszarów. Kluczowe obszary obejmują ryzyko wyboru partnerów tworzących związek bancassurance, możliwość transferu ryzyka pomiędzy sektorami ubezpieczeń i bankowości, ryzyko wzmacniania oraz interferowania w ramach związku bankowo-ubezpieczeniowego ryzyka specyficznego dla każdego z sektorów objętych współpracą, a także ryzyko pogorszenia wizerunku rynkowego jednego z uczestników bancassurance w następstwie negatywnych skutków działań drugiego kooperanta. Uwzględniając istotę ryzyka, warty zauważenia jest fakt, iż jednym z głównych powodów tworzenia związków ubezpieczeniowo-bankowych jest dążenie współpracujących podmiotów do osiągnięcia dodatkowych zysków, co powoduje, że wzrasta poziom ryzyka zaburzeń procesów dystrybucji produktów w ramach bancassurance. Dążenie do osiągnięcia oczekiwanego poziomu sprzedaży usług bancassurance w bankowych kanałach dystrybucji generuje z kolei ryzyko niedopasowania oferty bancassurance do rzeczywistych potrzeb klientów banków, co negatywnie wpływa na satysfakcję klientów z korzystania usług zarówno banku, jak i ubezpieczyciela. Wyniki analizy poszczególnych aspektów bancassurance wskazują też, że pomimo wielu zalet tego rodzaju rozwiązań związki bankowo-ubezpieczeniowe mogą się przyczynić do rozprzestrzeniania zagrożeń pomiędzy sektorami bankowym i ubezpieczeniowym, powodując negatywne konsekwencje zarówno dla procesów zarządzania współpracujących podmiotów, jak i dla klientów tych podmiotów.
Źródło:
Studia Ekonomiczne; 2013, 127; 137-151
2083-8611
Pojawia się w:
Studia Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Banki w Australii i Nowej Zelandii
Autorzy:
Tykarska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/518270.pdf
Data publikacji:
2011
Wydawca:
Uniwersytet Gdański. Wydział Ekonomiczny
Tematy:
banki
Australia
Nowa Zelandia
wielka czwórka
Opis:
Celem artykułu jest przybliżenie czytelnikom tematyki związanej z funkcjonowaniem banków w Australii i Nowej Zelandii. Australijski sektor finansowy jest zdominowany przez cztery główne banki Australia and New Zealand Banking Group, Commonwealth Bank of Australia, National Australia Bank i Westpac Banking Corporation. Spośród 58 działających na terenie Australii banków, banki z „wielkiej czwórki” mają największy udział w rynku finansowym. Banki te odgrywają również istotną rolę w systemie bankowym w Nowej Zelandii. Żadne inne państwo nie wykazuje tak wysokiej koncentracji banków wynikającej z przynależności narodowościowej. Banki te posiadają ponad 85% aktywów w stosunku do wszystkich aktywów znajdujących się w nowozelandzkim systemie bankowym. W Nowej Zelandii prawie wszystkie banki należą do zagranicznych właścicieli. W roku 2011 jest zarejestrowanych dziewiętnaście banków, z czego tylko 3 należą do nowozelandzkich inwestorów.
The aim of the article is to present a subject concerning the functioning of the banks in Australia and New Zealand. Australian financial sector is dominated by four major banks: Australia and New Zealand Banking Group, Commonwealth Bank of Australia, National Australia Bank and Westpac Banking Corporation. From among 58 operating banks in Australia, banks of the "big four" have the largest market share. These Australian banks also play an important role in the New Zealand banking system. No other country has shown such a high bank concentration arising from nationality. These banks have more than 85% of assets compared to all assets located in the New Zealand banking system. In New Zealand, almost all banks belong to foreign owners. Nineteen banks are registered in 2011. Only three of them belong to New Zealand investors.
Źródło:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”; 2011, 5; 29-37
1731-6707
Pojawia się w:
Zeszyty Studenckie Wydziału Ekonomicznego „Nasze Studia”
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Pieniądz cyfrowy banków centralnych − wnioski z analizy wybranych koncepcji
Central banks digital currency – conclusions from the analysis of selected concepts
Autorzy:
Iwańczuk-Kaliska, Anna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/584107.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Tematy:
pieniądz
banki centralne
money
central banks
Opis:
Celem artykułu jest analiza elementów wybranych koncepcji emisji pieniądza cyfrowego przez banki centralne oraz sformułowanie na tej podstawie wniosków dotyczących realizacji idei CBDC w praktyce banków centralnych. W opracowaniu wykorzystano analizę raportów banków centralnych wybranych państw rozważających wprowadzenie niefizycznej formy pieniądza banku centralnego, będącej powszechnym prawnym środkiem płatniczym, oraz opracowań naukowych dotyczących konsekwencji różnych podejść do tego zagadnienia. Rozpatrywane koncepcje pieniądza cyfrowego banku centralnego należy traktować jako projekty systemów płatności detalicznych. Funkcjonujące obecnie tego rodzaju systemy stworzone przez uczestników rynku zapewniają wygodę, sprawność i bezpieczeństwo rozliczeń w danej walucie oraz cieszą się zaufaniem publicznym. Aspekty te nie mogą więc stanowić uzasadnienia wprowadzenia rewolucyjnych zmian, polegających na przejęciu głównej roli w ich organizacji przez banki centralne.
The aim of the article is to analyze the elements of selected concepts of digital money issued by central banks and to formulate conclusions on the basis of the CBDC (Central Bank Digital Currency) idea in the practice of central banks. The study uses the analysis of documents and reports of central banks of selected countries considering the introduction of non-phisical form of central bank money as a universal legal tender and scientific studies on the consequences of various approaches to this issue. The analyzed central bank digital currency concepts should be treated as retail payment schemes. Currently operating retail payment systems created by market participants − due to systemic oversight − provide convenience, efficiency and security and enjoy public trust. These aspects cannot, therefore, justify the introduction of revolutionary changes, which consist in taking over the central role in their organization by central banks.
Źródło:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu; 2018, 531; 180-189
1899-3192
Pojawia się w:
Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies