Informacja

Drogi użytkowniku, aplikacja do prawidłowego działania wymaga obsługi JavaScript. Proszę włącz obsługę JavaScript w Twojej przeglądarce.

English (EN)·Polski (PL)·Yкраїнський (UK)
Przejdź do strony domowej biblioteki Centralna Biblioteka Wojskowa Link otwiera się w nowym oknie Logo biblioteki Prolib Integro - strona głównaCentralna Biblioteka Wojskowa

Wyszukujesz frazę "Bank efficiency" wg kryterium: Temat

  Lista filtrów
Wyrównaj
Wyświetlanie 16-21 z 21
Tytuł:
The corporate governance efficiency and Islamic bank performance : an Indonesian evidence
Efektywność nadzoru korporacyjnego i wydajność banku islamskiego : przykład indonezyjski
Autorzy:
Kusuma, H.
Ayumardani, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/404998.pdf
Data publikacji:
2016
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
corporate governance
efficiency
bank performance
Islamic banks
ład korporacyjny
efektywność
wydajność banku
banki islamskie
Opis:
The objective of this study is to investigate the effect of the corporate governance efficiency consisting of variables board director’s size, board commissioner’s size and sharia supervisory board’s size on the Islamic bank performance in Indonesia. The study of the corporate governance structure in the banking sector is an important component within the enhancement of banks’ efficiency and performance. Using purposive sampling, 11 Islamic banks were selected as the sample for the period of the year 2010 to 2014. The data were from the financial statements and annual reports of the Islamic banks. The measurement of the corporate governance efficiency employed the Data Envelopment Analysis with the help of the EMS software. Regression using panel data were employed to analyze the relationship between the efficiency and bank’s performance. The findings show that the efficiency level of corporate governance of Indonesian Islamic banks improved significantly during the period of research. In addition, the corporate governance efficiency significantly corelated to the Islamic bank performance. The study results draw some implications for policy that helps to improve performance of the banking sector.
Celem niniejszego artykułu jest zbadanie wpływu efektywności nadzoru korporacyjnego obejmującej zmienne wielkości zarządu dyrektorów, wielkości rady komisarza i wielkości rady nadzorczej szariatu w sprawie islamskiej wydajności bankowej w Indonezji. Badanie struktury nadzoru korporacyjnego w sektorze bankowym jest ważnym elementem w ramach poprawy efektywności i wydajności banków. Próbę stanowiło 11 islamskich banków, korzystano z celowego pobierania próbek, badaniu poddano okres od 2010 do 2014 roku. Dane uzyskane były ze sprawozdań finansowych i sprawozdań rocznych banków islamskich. Do pomiaru efektywności nadzoru korporacyjnego wykorzystano graniczną analizę danych z pomocą oprogramowania EMS. Do analizy zależności pomiędzy efektywnością i wydajnością banku zużyto danych panelowych wykorzystujących regresję. Wyniki pokazują, że poziom efektywności nadzoru korporacyjnego indonezyjskich banków islamskich poprawił się znacząco w okresie badań. Ponadto, efektywność nadzoru korporacyjnego była znacząco skorelowana z islamską wydajnością bankową. Wyniki badań niosą za sobą pewne implikacje dla polityki, która przyczynia się do poprawy wyników sektora bankowego.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2016, 13, 1; 111-120
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Structural and functional differences between state-owned and private banks in Iran
Autorzy:
Jaffari, Amin
Sohrabi Abad, Zahra
Ghazinezhad, Zahra
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/697208.pdf
Data publikacji:
2020
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
rozwiązanie banku
banki prywatne i publiczne
utworzenie banku
wyposażenie i alokacja zasobów
wydajność
bank dissolution
private and public banks
establishment of a bank
equipping and allocating resources
efficiency
Opis:
Banki jako instytucje finansowe pełnią rolę pośredników finansowych. Banki wpływają na oszczędności, inwestycje, produkcję, zatrudnienie i wzrost w gospodarce narodowej. Banki państwowe i prywatne pełnią podobną rolę i funkcję, a rządzące nimi zasady i przepisy nie różnią się bardzo. Irańska ustawa o bankowości bez lichwy została przyjęta w czasie, gdy w systemie bankowym kraju nie było prywatnego banku, a wszystkie ustawy i regulacje dotyczące operacji bankowych zostały podporządkowane państwowej wizji działalności bankowej. Stąd pytanie brzmi, czy banki prywatne podążają drogą rządowego systemu bankowego. Pomimo podobieństw banki te podlegają czasem różnym zasadom i regulacjom dotyczącym zakładania, prowadzenia i rozwiązywania. Ta różnica strukturalna doprowadziła do różnicy funkcjonalnej i często różnicowała sposób przyciągania i alokacji zasobów a także sprawiała, że system bankowości prywatnej nieco zrównoważył niedociągnięcia rządowego systemu bankowego.
Banks, as financial institutions, play the role of financial intermediaries: savings, investments, production, employment and growth in the national economy are affected by operations of banks. State-owned and private banks have a relatively similar role and function and the rules and regulations governing them are not very different, because the non-usury banking act was adopted at a time when there was no private bank in the banking system of the country and all acts and regulations governing banking operations were approved by the government’s banking vision. At the moment, banks are moving within the samelegal atmosphere. Hence, the question is whether private banks are taking the path that the government banking system has taken. Despite the similarities, these banks are sometimes subject to different rules and regulations in terms of how to establish, operate and dissolve. This structural difference has led to a functional difference and has often differentiated the ways in which resources are attracted and allocated and made the private banking system somewhat offset the deficiencies of the government banking system.
Źródło:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne; 2020, 18, 2; 51-74
2658-1922
Pojawia się w:
Opolskie Studia Administracyjno-Prawne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Impact of ownership, competition, and management practices on efficiency of banking sector
Wpływ prawa własności, konkurencji i praktyk zarządzania na wydajność sektora bankowego
Autorzy:
Qayyum, A.
Kasheer, M.
Haider, J.
Mehmood, O.
Iqbal, A.
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/405599.pdf
Data publikacji:
2018
Wydawca:
Politechnika Częstochowska
Tematy:
bank
ownership structure
competition
governance
management practices
efficiency
data envelopment analysis
struktura własności
konkurencja
zarządzanie
praktyki zarządzania
efektywność
analiza otoczenia
Opis:
In the 1990s the financial sector of Pakistan underwent massive reforms. The primary aim of restructuring was to privatize state-owned institutions, abolish entry barriers for new players, and consequently increase the efficiency of the whole system. This study uses an unbalanced panel of 21 commercial banks listed at Pakistan stock exchange throughout 2000 to 2017 from “BankFocus” and “Bloomberg”. This research measures the effect of ownership, competition, and management practices on banks efficiency. The authors found a higher efficiency of private banks in comparison to state-owned counterparts. The empirical analysis suggests that an increase in foreign ownership and institutional ownership impact positively on all measures of efficiency. The relationship between competition and efficiency supports “competition-efficiency hypothesis” and proposes regulatory measures to regulate the market further. Additionally, banks with a higher standard of management practices tend to be more efficient. These findings imply that there is a need to regulate the bigger banks and ease the market entry for foreign and institutional owners, who brings superior managerial standards and hence efficiency.
W latach 90tych XX wieku sektor finansowy w Pakistanie przeszedł ogromne reformy. Głównym celem restrukturyzacji była prywatyzacja państwowych instytucji, zniesienie barier wejścia dla nowych graczy, a w konsekwencji zwiększenie efektywności całego systemu. W przeprowadzonym badaniu wykorzystano niewyważony panel 21 banków komercyjnych notowanych na giełdzie w Pakistanie w latach 2000-2017 z "BankFocus" i "Bloomberg". Badanie to mierzy wpływ własności, konkurencji i praktyk zarządzania na efektywność banków. Autorzy stwierdzili wyższą efektywność banków prywatnych w porównaniu do państwowych odpowiedników. Analiza empiryczna sugeruje, że wzrost własności zagranicznej i własności instytucjonalnej wpływa pozytywnie na wszystkie miary efektywności. Związek między konkurencją a wydajnością wspiera "hipotezę efektywności konkurencji" i proponuje środki regulacyjne w celu dalszego uregulowania rynku. Ponadto banki o wyższym standardzie praktyk zarządzania wydają się być bardziej wydajne. Ustalenia te sugerują, że istnieje potrzeba regulacji większych banków i ułatwienia wejścia na rynek dla zagranicznych i instytucjonalnych właścicieli, którzy wprowadzają lepsze standardy zarządzania, a tym samym efektywność.
Źródło:
Polish Journal of Management Studies; 2018, 18, 1; 262-276
2081-7452
Pojawia się w:
Polish Journal of Management Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Efektywność administracji publicznej w kontekście sprawności instytucjonalnej państwa
Autorzy:
Spasowska-Czarny, Hanna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/609351.pdf
Data publikacji:
2017
Wydawca:
Uniwersytet Marii Curie-Skłodowskiej. Wydawnictwo Uniwersytetu Marii Curie-Skłodowskiej
Tematy:
governance
government
authority
administration
effectiveness
public sector
governance quality
good governance
public management
World Bank
institutional efficiency
dobre rządzenie
zarządzanie publiczne
Bank Światowy
rząd
administracja publiczna
efektywność administracji
sprawność
instytucja
państwo
Opis:
It was in the early 1990s that the World Bank first introduced the term “good governance” in its documents and aid programs. After the reorganization of 1997, a list of six indicators of good governance was compiled. The indicators were subsequently used in the research on the quality of governance in Poland. The results clearly showed that the country scored low in all aspects of good governance, notably in public sector transparency, quality of regulation, law enforcement, as well as efficiency and effectiveness of carrying out public duties by the administration.The pathway to shared prosperity in Poland is built around growth, inclusion and sustainability objectives, but success will ultimately depend on a more strategic, effective, and accountable state. Poland has done remarkably well, boasting strong growth over three decades. Looking forward, this argues that a new level of sophistication is required to meet the challenges such as rapidly aging population and evolving global economy. This includes developing a more strategic, effective, and accountable state and it is administration that can facilitate a strong consensus around consistent policies to foster growth, inclusion and sustainability. Improved consistency, commitment, coordination, and cooperation would strengthen Poland’s institutions, making them more strategic, effective and accountable.The paper describes the quality of governance and the effectiveness of public administration. The analysis is based on reports published by different institutions and takes into account measuring the effectiveness and quality of public administration and the efficiency of public institutions.
Artykuł dotyczy jakości rządzenia i efektywności administracji publicznej. Analizy dokonano przede wszystkim na podstawie dokumentów strategicznych i opublikowanych raportów różnych instytucji, uwzględniając ocenę efektywności i jakości administracji publicznej oraz sprawność instytucji publicznych.Pojęcie dobrego rządzenia wprowadził na początku lat 90. XX w. Bank Światowy. Po jego reorganizacji w 1997 r. opracowano listę sześciu kluczowych wskaźników dobrego rządzenia, które zostały zastosowane do badania jego jakości m.in. w Polsce. Badania dowiodły, że Polska osiąga niskie standardy we wszystkich wymiarach dobrego rządzenia, przede wszystkim w zakresie przejrzystości działania sfery publicznej, jakości regulacji, egzekwowania prawa, efektywności oraz skuteczności realizacji zadań publicznych przez administrację. Mimo tego Polska poradziła sobie zaskakująco dobrze, wypracowując w ciągu 30 lat silny wzrost gospodarczy. W najbliższej przyszłości niezbędne będzie jednak podjęcie zdecydowanych działań, by sprostać takim wyzwaniom, jak starzejące się społeczeństwo czy zmiany na rynkach światowych. Sytuacja wymaga wypracowania strategii opartej na funkcjonowaniu sprawnego państwa i jego efektywnej administracji, by wspierać rozwój gospodarczy i funkcjonowanie instytucji publicznych w Polsce.
Źródło:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius); 2017, 64, 2
0458-4317
Pojawia się w:
Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio G (Ius)
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
Preferential loan borrowers and the benefits of granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region by Krakowski Bank Spółdzielczy in 2004-2016
Grupa odbiorców kredytów preferencyjnych i korzyści kredytowania gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016 przez Krakowski Bank Spółdzielczy
Autorzy:
Tuteja, Tomasz
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/435338.pdf
Data publikacji:
2018-06-01
Wydawca:
Uniwersytet Opolski
Tematy:
agricultural holding
farm
cooperative banks
Krakowski Bank Spółdzielczy
preferential loans
productive economic efficiency
gospodarstwo rolne
banki spółdzielcze
kredyty preferencyjne
efektywność produkcyjno-ekonomiczna
Opis:
Contemporary agricultural companies are turning into complex businesses. Living in the countryside and running a holding is no longer a lifestyle but rather a business model aimed at manufacturing goods and bringing profit. In order to enhance their competitiveness, agricultural companies are getting more and more interested in external financing, mostly in preferential loans granted by cooperative banks. The study on the activity of Krakowski Bank Spółdzielczy (Cooperative Bank of Cracow), granting loans to agricultural companies in the Małopolska Region in 2004-2016, showed that farmers with university degrees, including those in agricultural sciences, were the largest group granted preferential loans. The smallest group consisted of farmers with elementary education. Loans for building and modernising farms had the largest percentage share. Spending the money granted on preferential terms in a rational way had a positive impact on the production and economic efficiency of farms, contributing to an increase in their agricultural income and production, as well as fostering an increase in the production costs, which positively influenced the financial results of the companies
Dzisiejsze gospodarstwa rolne coraz częściej stanowią złożone przedsiębiorstwa. Ich prowadzenie przestaje być jedynie stylem życia, lecz przede wszystkim zyskuje charakter działalności zawodowej ukierunkowanej na wytworzenie produktów rynkowych i osiągnięcie dochodów ze sprzedaży. W celu zwiększenia swojej konkurencyjności rynkowej gospodarstwa rolne wykazują coraz większe zainteresowanie korzystaniem z finansowania swojej działalności ze źródeł zewnętrznych, w tym przede wszystkim z kredytów preferencyjnych udzielanych przez banki spółdzielcze. Przeprowadzone badania, obejmujące działalność kredytową Krakowskiego Banku Spółdzielczego względem gospodarstw rolnych w Małopolsce w latach 2004-2016, wykazały, że grupą rolników w najszerszym zakresie korzystającą z kredytów preferencyjnych przyznawanych przez Krakowski Bank Spółdzielczy były osoby z wykształceniem wyższym rolniczym i wyższym. Najmniej liczną grupą kredytobiorców Krakowskiego Banku Spółdzielczego były osoby posiadające wykształcenie podstawowe. Największy procentowy udział w kredytowaniu miały kredyty przeznaczone na budowę i modernizację gospodarstw. Racjonalne decyzje związane z wykorzystaniem udzielonego na preferencyjnych warunkach kapitału pozytywnie wpłynęły na efektywność produkcyjno-ekonomiczną prowadzonych gospodarstw rolnych, przyczyniając się do wzrostu poziomu dochodu rolniczego i produkcji, sprzyjając ponadto wzrostowi poziomu kosztów produkcji, co pozytywnie wpłynęło na osiągane wyniki finansowe gospodarstw.
Źródło:
Economic and Environmental Studies; 2018, 18, 2; 955-970
1642-2597
2081-8319
Pojawia się w:
Economic and Environmental Studies
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Tytuł:
The tax on certain financial institutions in Poland – objectives and implications
Podatek od niektórych instytucji finansowych w Polsce – cele i skutki
Autorzy:
Twarowska-Ratajczak, Małgorzata
Twarowska-Mól, Katarzyna
Powiązania:
https://bibliotekanauki.pl/articles/2057209.pdf
Data publikacji:
2021-12-19
Wydawca:
Łódzkie Towarzystwo Naukowe
Tematy:
bank tax
banking sector taxation
fiscal efficiency
tax revenue
tax burden
stability of the banking sector
podatek bankowy
opodatkowanie sektora bankowego
efektywność fiskalna
dochody podatkowe
obciążenia podatkowe
stabilność sektora bankowego
Opis:
Background: The introduction of the tax on certain financial institutions in Poland was accompanied by many emotions about the fact that it is a tax that had not previously been applicable in Poland, and that it also concerned financial institutions that became the subject of particular interest in the era of intensified discussion on the reform and sealing of the tax system. On 1 February 2016, the Act on Tax on Certain Financial Institutions became effective. The law introduced a wealth tax, in which assets of certain financial institutions are subject to taxation. Research purpose: The paper assesses the impact of the introduction of a tax on certain financial institutions in Poland, in particular, the impact of the tax on the financial stability of the banking sector, loans to NFCs and households, and ownership structure. It also examines the scale of tax shifting to bank customers.1 Methods: The paper presents an overview of the literature on the subject, the construction of the bank tax, and the most important effects of taxation on the banking sector, bank customers, and the whole economy. The desk research method was used, which involved compiling, analyzing, and processing data and information from existing sources, and on that basis, formulating conclusions. Conclusions: Banks passed on the costs of the bank tax to their customers in the form of higher fees and commissions, as well as higher interest rates on loans and lower interest rates on deposits. Bank profitability increased after the introduction of the bank tax, so it can be concluded that the banks and their owners have not borne the burden of the tax.
Przedmiot badań: Wprowadzeniu w Polsce podatku od niektórych instytucji finansowych towarzyszyło wiele emocji związanych z tym, że jest to podatek, który do tej pory w Polsce nie obowiązywał, a ponadto dotyczy instytucji finansowych, które w dobie wzmożonej dyskusji na temat reformy i uszczelnienia systemu podatkowego stały się przedmiotem szczególnego zainteresowania. W dniu 1 lutego 2016 r. zaczęła obowiązywać ustawa o podatku od niektórych instytucji finansowych. Ustawa ta wprowadza podatek majątkowy, w którym przedmiotem opodatkowania są aktywa niektórych instytucji finansowych. Cel badawczy: Celem artykułu jest ocena skutków wprowadzenia podatku od niektórych instytucji finansowych w Polsce, w szczególności wpływu podatku na stabilność finansową sektora bankowego, kredyty dla przedsiębiorstw niefinansowych i gospodarstw domowych, strukturę własnościową, a także zbadanie skali przerzucenia podatku na klientów banków. Metoda badawcza: W artykule przedstawiono przegląd literatury przedmiotu, konstrukcję podatku bankowego oraz najważniejsze skutki opodatkowania dla sektora bankowego, klientów banków i całej gospodarki. Zastosowano metodę desk research, która polega na zestawianiu, analizowaniu i przetwarzaniu danych i informacji z istniejących źródeł, a następnie formułowaniu na ich podstawie wniosków dotyczących badanego problemu. Wyniki: Banki przerzuciły koszty podatku bankowego na swoich klientów w postaci wyższych opłat i prowizji, a także wyższego oprocentowania kredytów i niższego oprocentowania depozytów. Rentowność banków wzrosła po wprowadzeniu podatku bankowego, można więc stwierdzić, że banki i ich właściciele nie ponieśli ciężaru tego podatku.
Źródło:
Studia Prawno-Ekonomiczne; 2021, 121; 305-325
0081-6841
Pojawia się w:
Studia Prawno-Ekonomiczne
Dostawca treści:
Biblioteka Nauki
Artykuł
Wyświetlanie 16-21 z 21

Ta witryna wykorzystuje pliki cookies do przechowywania informacji na Twoim komputerze. Pliki cookies stosujemy w celu świadczenia usług na najwyższym poziomie, w tym w sposób dostosowany do indywidualnych potrzeb. Korzystanie z witryny bez zmiany ustawień dotyczących cookies oznacza, że będą one zamieszczane w Twoim komputerze. W każdym momencie możesz dokonać zmiany ustawień dotyczących cookies